一、財富管理與資產配置
1. 資產配置概述
a. 什么是資產配置
b. 資產配置的價值
c. 資產配置實現家庭財富升級
- 安全性升級
- 流動性升級
- 收益性升級
d. 家庭財務生命周期與風險特征
- 家庭財務生命周期
- 投資者的風險屬性
2. 家庭投資組合構建
a. 家庭資產配置流程
- 分析投資人特征
- 分析投資工具
- 確定投資比重
- 配置資產
- 構造組合
a. 資產配置過程
- 明確投資目標和限制因素
- 明確資本市場的期望值
- 明確有效資產組合的邊界
- 尋求**的資產組合
- 明確資產組合中的資產種類
b. 家庭投資組合的構建
- 家庭投資組合構建的要素
- 核心-衛星導航投資術
- 家庭資產配置仿真表
- 風險矩陣與資產配置
3. 家庭資產配置策略
a. 資產配置基本問題
- 全面考慮家庭財務需求
- 明確家庭風險承受能力
- 資金的科學分配
- 組合投資
b. 資產配置經驗方法
- 經驗數字法
- 平均成本法
- 階梯投資法
- 定期平衡法
c. 資產配置基本策略
- BAD策略
- 恒定混合策略
- 投資組合保險策略
- 動態資產配置策略
4. 綜合案例分析
二、高凈值客戶溝通
1. 高凈值人群投資心態及行為
a. 實業投資總體受高凈值人群關注
- 高凈值人群關注的經濟熱點關鍵詞
- 高凈值人群的投資趨勢
d. “財富傳承”成為高凈值人群重要財富目標
- 高凈值人群財富目標對比
- 高凈值人群在財富傳承上所做安排
e. 境外投資目標轉變
f. 相比線上渠道，線下服務更受青睞
5. 高凈值人群的九大分類
a. 家庭管家
b. 財務恐懼者
c. 獨立者
d. 匿名者
e. 大人物
f. 貴賓
g. 資產積累者
h. 賭徒
i. 創新者
6. 高凈值人群溝通技巧
a. 怎樣設計你的問題
- 先發問問題
- 跟進發問問題
g. 試探性提問技巧
h. 該做什么不該做什么
i. 開發策略及價值
- 客戶轉介
- 顧問轉介
- 研討會
- 公共關系
- 宣傳廣告
- 自薦信
- 陌生電話
