銀行基金定投營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)課程大綱

主講老師：周術(shù)鋒

課程領(lǐng)域：市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) 銀保營(yíng)銷(xiāo)

課程詳情：

1．對(duì)于大多數(shù)普通投資者來(lái)說(shuō)，存錢(qián)收益太低，炒股風(fēng)險(xiǎn)太高。有沒(méi)有折中的投資產(chǎn)品呢？答案是有，基金定投就是兼顧收益與安全的一個(gè)不錯(cuò)產(chǎn)品。只要我們保持良好的心態(tài)，遵守投資紀(jì)律，會(huì)獲得一個(gè)令人滿(mǎn)意的投資成果。 2．現(xiàn)在很多客戶(hù)主動(dòng)要求配置權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)，如果我們銀行銷(xiāo)售人員不能與時(shí)俱進(jìn)的進(jìn)行基金定投營(yíng)銷(xiāo)，將很難給客戶(hù)帶來(lái)滿(mǎn)意的服務(wù)。 3. 基金定投的復(fù)雜超過(guò)了其他銀行理財(cái)產(chǎn)品，這也增加了銀行工作人員的銷(xiāo)售難度。如何能將復(fù)雜的產(chǎn)品用通俗易懂的語(yǔ)言來(lái)向客戶(hù)推薦，讓他們接受這種投資，這也是本課程的目的。
課程目標(biāo)
1.掌握股、債宏觀分析方法 2.熟悉基金的各種類(lèi)型 3.掌握基金配置的技巧 4.掌握基金定投的原理與營(yíng)銷(xiāo)技巧
課程時(shí)長(zhǎng)
一天
適合對(duì)象
銀行理財(cái)經(jīng)理
課程大綱
上午（9:00-12:00）
第一講：股、債宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析
一、股市分析的三個(gè)維度
1.短期看信心
2.中期看監(jiān)管
3.長(zhǎng)期看回報(bào)
二、國(guó)內(nèi)宏觀
1.基本面
2.政策面
3.資金面
演練：分組對(duì)股市的宏觀經(jīng)濟(jì)面簡(jiǎn)要分析
三、國(guó)際方面
四、債市宏觀分析三要素
1.社會(huì)融資總需求
2.資金供應(yīng)
3.利率變動(dòng)
演練：分組對(duì)債市的宏觀經(jīng)濟(jì)面簡(jiǎn)要分析
第二講：基金的類(lèi)型
一、貨幣基金
二、債券基金
三、股票基金
四、混合基金
五、FOF基金
六、指數(shù)基金
第三講:選擇基金的考慮要素
一、基金評(píng)級(jí)
二、歷史業(yè)績(jī)
1.與股票大盤(pán)比較
2.同類(lèi)基金比較
3.當(dāng)期收益與歷史收益比較
三、基金經(jīng)理
1.過(guò)往業(yè)績(jī)
2.從業(yè)年限
3.投資風(fēng)格
四、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
1.夏普比率
2.標(biāo)準(zhǔn)差
3.投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好
五、費(fèi)用
六、機(jī)構(gòu)投資者持有基金的份額
演練：分組對(duì)指定的基金進(jìn)行挑選
下午（14:00-17:00）
第四講:基金定投概述
一、基金定投的原理
二、經(jīng)典案例
三、時(shí)間的選擇
四、基金的選擇
五、投多少合適？
1.確定投資目標(biāo)
2.可投資的金額
3.風(fēng)險(xiǎn)容忍度
六、投資紀(jì)律
第五講:基金定投的優(yōu)勢(shì)
一、客戶(hù)角度
1.避免了擇時(shí)、擇股的煩惱
2.強(qiáng)制儲(chǔ)蓄、聚沙成塔
3.風(fēng)險(xiǎn)、成本平攤
4.操作簡(jiǎn)單
二、分行角度
1.增強(qiáng)客戶(hù)忠誠(chéng)度
2.“廈門(mén)經(jīng)驗(yàn)”分享
3.增加收入
三、理財(cái)經(jīng)理角度
1.提升專(zhuān)業(yè)知識(shí)
2.增加交叉銷(xiāo)售
3.激發(fā)保守投資者的投資動(dòng)力
第六講:實(shí)戰(zhàn)分析
一、分組演練：本行重點(diǎn)持營(yíng)基金分析
二、如何應(yīng)對(duì)虧損
1.為何會(huì)虧？
2.端正心態(tài)
3.有效降低成本
4.補(bǔ)救五招
三、基金定投營(yíng)銷(xiāo)技巧（以“長(zhǎng)盛國(guó)企改革”為例）
1.基金定投，向誰(shuí)推？
2.誤區(qū)：一定要推股票型基金
3.誤區(qū)：一定要堅(jiān)持長(zhǎng)期投資
4.為什么推不動(dòng)？
5.異議處理：別的銀行產(chǎn)品比你們好
6.異議處理：上次就是買(mǎi)了你們推薦的基金虧損了！
7.異議處理：我先看看吧，看情況再說(shuō)
8.異議處理：基金定投，虧了誰(shuí)負(fù)責(zé)？
9.異議處理：要還房貸，沒(méi)錢(qián)投
10.異議處理：我做過(guò)基金定投，還是虧了

其他課程

“賬戶(hù)金”營(yíng)銷(xiāo)技巧培訓(xùn)課程大綱: 銀保營(yíng)銷(xiāo); 課程背景黃金是居民的一個(gè)重要的資產(chǎn)配置工具，也是銀行的一個(gè)重要的理財(cái)產(chǎn)品。投資者往往對(duì)于實(shí)物黃金熟悉，卻對(duì)“賬戶(hù)金”比較陌生，其實(shí)和股票相比該產(chǎn)品的投資優(yōu)勢(shì)更明顯。隨著各家銀行對(duì)“賬戶(hù)金”業(yè)務(wù)的加大重視，需要我們的工作人員熟練的掌握它的基本原理，能從資產(chǎn)配置的角度為客戶(hù)配置該產(chǎn)品，這也是本課程的教學(xué)目的。課程目標(biāo)1. 掌握黃金的基本知識(shí) 2. 熟練運(yùn)用資產(chǎn)配置的技巧進(jìn)行產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo) 3. 能正確處理客

黃金租賃與營(yíng)銷(xiāo)技巧培訓(xùn)課程大綱: 銀保營(yíng)銷(xiāo); 課程背景對(duì)于黃金行業(yè)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革來(lái)說(shuō)，發(fā)揮黃金金融渠道，推動(dòng)國(guó)內(nèi)眾多中小型黃金珠寶企業(yè)等走出融資難融資貴困境可謂意義深遠(yuǎn)，至關(guān)重要。而黃金租賃是當(dāng)前產(chǎn)金、用金企業(yè)和黃金加工、貿(mào)易企業(yè)的重要融資渠道。正是在這樣的背景下，我們專(zhuān)門(mén)開(kāi)發(fā)了這一系列課程，針對(duì)營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)和內(nèi)勤人員，課程不僅僅講解黃金租賃，也有相關(guān)的金融基礎(chǔ)知識(shí)和行業(yè)解讀作為鋪墊，已經(jīng)在我們過(guò)去的培訓(xùn)活動(dòng)中得到數(shù)百位營(yíng)銷(xiāo)顧問(wèn)的高度認(rèn)同。

“懂方法，銀行理財(cái)產(chǎn)品才好賣(mài)”: 銀保營(yíng)銷(xiāo); 課程背景銀行不缺客戶(hù)，缺的是營(yíng)銷(xiāo)的意識(shí)和正確的思維。本課將銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售時(shí)二十多個(gè)常見(jiàn)的銷(xiāo)售情景一一呈現(xiàn)，從客戶(hù)開(kāi)發(fā)、建立信任、需求挖掘、產(chǎn)品介紹、交易促成五個(gè)方面一一進(jìn)行了講解，運(yùn)用理論和實(shí)例相結(jié)合的方式，幫助銀行銷(xiāo)售人員順利賣(mài)出各種理財(cái)產(chǎn)品。課程目標(biāo)1、學(xué)會(huì)構(gòu)建客戶(hù)的金字塔結(jié)構(gòu)，提高銷(xiāo)售業(yè)績(jī)的可預(yù)測(cè)性及溝通過(guò)程的可控性； 2、懂得如何進(jìn)行低風(fēng)險(xiǎn)的顧問(wèn)式需求探尋，讓客戶(hù)感知從“你覺(jué)得我需要”轉(zhuǎn)

基金銷(xiāo)售與維護(hù)培訓(xùn)課程大綱: 基金證券; 課程背景“得基金者得零售業(yè)務(wù)、得零售業(yè)務(wù)者得銀行業(yè)務(wù)。”不管從哪個(gè)角度來(lái)看，基金業(yè)務(wù)是銀行業(yè)務(wù)中的一個(gè)重要板塊，是增強(qiáng)客戶(hù)黏度的一個(gè)有力工具；同時(shí)基金也是零售業(yè)務(wù)中最為復(fù)雜，銷(xiāo)售最艱難的一個(gè)板塊。而基金銷(xiāo)售中，基金定投又是難中之難。可以說(shuō)，把基金定投拿下，就沒(méi)有難賣(mài)的基金了。在這個(gè)背景下，我們的課程將從基金的基礎(chǔ)開(kāi)始，到基金的銷(xiāo)售、客戶(hù)的維護(hù)，由易到難，希望學(xué)員在短暫的時(shí)間內(nèi)掌握營(yíng)銷(xiāo)的基本思路、

基金與貴金屬（黃金）精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)培訓(xùn)課程大綱: 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo); 課程背景基金與貴金屬是銀行兩個(gè)重要的渠道業(yè)務(wù)，尤其是在發(fā)達(dá)國(guó)家，逐步成為商業(yè)銀行利潤(rùn)中心的主要組成部分。但在我國(guó)由于經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)仍處于完善調(diào)整階段，銀行過(guò)度依賴(lài)傳統(tǒng)借貸業(yè)務(wù)，對(duì)中間業(yè)務(wù)相對(duì)重視程度不夠，發(fā)展速度遲緩，層次落后、利潤(rùn)偏低。如今隨著我國(guó)銀行轉(zhuǎn)型的加劇，金融市場(chǎng)逐步開(kāi)放，互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)日新月異，商業(yè)銀行面臨同行強(qiáng)勢(shì)競(jìng)爭(zhēng)，如何提高競(jìng)爭(zhēng)力，大力發(fā)展基金與貴金屬業(yè)務(wù)對(duì)提升銀行利潤(rùn)中心起到舉足輕重的作用

授課見(jiàn)證

周術(shù)鋒還沒(méi)有發(fā)布授課見(jiàn)證

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