《客戶資產(chǎn)配置保險(xiǎn)營銷實(shí)務(wù)》

授課對(duì)象

二級(jí)分、支行產(chǎn)品經(jīng)理、營銷主管、優(yōu)秀客戶經(jīng)理   

課程時(shí)間

3小時(shí)（培訓(xùn)）              

課程目標(biāo)

1.洞悉高凈值銀行客戶的內(nèi)心

2.分析高凈值銀行客戶的非金融需求

3.掌握一套高duan客戶的沙龍營銷方法

課程大綱

一、高duan客戶的心里分析

1.高duan客戶蕞看重的四件事

a)高凈值客戶潛在需求——?jiǎng)?chuàng)富

b)高凈值客戶潛在需求——守富

c)高凈值客戶潛在需求——享富

d)高凈值客戶潛在需求——傳富

二、科學(xué)資產(chǎn)配置“守住財(cái)富”的重要秘密

1.通過政策讀解高duan客戶未來隱憂

a)財(cái)富轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)

b)財(cái)富贈(zèng)與的風(fēng)險(xiǎn)

c)無損轉(zhuǎn)移的2大方案

d)資產(chǎn)隱匿、無損傳遞方式方法

2.通過保險(xiǎn)解決高duan客戶債務(wù)隔離隱憂

a)案例：公、私資產(chǎn)混同的風(fēng)險(xiǎn)與思考

b)基于終身壽險(xiǎn)的法律常識(shí)和保險(xiǎn)配置場(chǎng)景

c)運(yùn)用保險(xiǎn)進(jìn)行合理避債的方法

3.通過保險(xiǎn)解決高duan客戶傳承隱憂

a)關(guān)于遺產(chǎn)稅、贈(zèng)與稅、房產(chǎn)稅的相關(guān)問題

b)運(yùn)用保險(xiǎn)達(dá)成投保人多子女隱匿傳承與財(cái)富分配案例分析

c)贈(zèng)與、遺囑、遺贈(zèng)、保險(xiǎn)傳承、信托傳承分析與利弊

三、期交保險(xiǎn)的營銷推動(dòng)

1.營銷環(huán)節(jié)的三個(gè)重要“結(jié)點(diǎn)”

a)沙龍組織與邀約實(shí)錄

b)高duan沙龍演技技巧實(shí)務(wù)

c)后期跟進(jìn)與退保應(yīng)對(duì)策略