《如何成為一名優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理（十大模塊課程）》

主講：尹婕3-5天

課程價(jià)值：
針對(duì)金融機(jī)構(gòu)新轉(zhuǎn)崗的理財(cái)經(jīng)理，提供崗前全客群、多方位的技能提升培訓(xùn)，包括顧
問(wèn)式銷(xiāo)售技巧、隨機(jī)客戶(hù)快銷(xiāo)技巧、電話(huà)約訪(fǎng)和面訪(fǎng)KYC溝通技巧、資產(chǎn)配置流程下基金
、保險(xiǎn)、黃金等復(fù)雜產(chǎn)品的銷(xiāo)售技巧、客群的分類(lèi)和經(jīng)營(yíng)技巧、培養(yǎng)理財(cái)經(jīng)理能夠獨(dú)立
進(jìn)行市場(chǎng)分析，具備基礎(chǔ)的稅務(wù)、法律研析能力，旨在快速提升理財(cái)經(jīng)理的營(yíng)銷(xiāo)能力，
同時(shí)輔助提供相關(guān)營(yíng)銷(xiāo)工具，通過(guò)課程中的實(shí)戰(zhàn)演練和通關(guān)來(lái)促進(jìn)理論知識(shí)的掌握和實(shí)
踐轉(zhuǎn)化，幫助金融機(jī)構(gòu)快速打造高素質(zhì)的財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)的業(yè)績(jī)和產(chǎn)能提升
。


課程收益：
1. 梳理理財(cái)業(yè)務(wù)（財(cái)富管理）產(chǎn)品線(xiàn)。
2. 夯實(shí)各類(lèi)財(cái)富管理產(chǎn)品服務(wù)專(zhuān)業(yè)知識(shí)。
3. 學(xué)習(xí)財(cái)富管理產(chǎn)品組合和綜合服務(wù)方案。
4. 熟悉掌握客戶(hù)資產(chǎn)配置原理與實(shí)施方法。
5. 學(xué)習(xí)客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)原理與實(shí)施方法。


培訓(xùn)對(duì)象：金融機(jī)構(gòu)的客戶(hù)經(jīng)理/理財(cái)經(jīng)理/財(cái)富顧問(wèn)/銷(xiāo)售主管

課程亮點(diǎn)：互動(dòng)式培訓(xùn)(案例分析/分組討論/角色扮演)
課程大綱：
1. 理財(cái)經(jīng)理必備的自我修養(yǎng)
理財(cái)經(jīng)理必備的“6商”
理財(cái)經(jīng)理必備的“5心”
2. KYC了解你的客戶(hù)
理財(cái)經(jīng)理實(shí)際工作中的3重困擾
KYC客戶(hù)的正確打開(kāi)方式
1) KYC前的準(zhǔn)備工作
2) 如何設(shè)計(jì)你的開(kāi)放式問(wèn)題
3) 如何設(shè)計(jì)你的封閉式問(wèn)題
4) 如何K出聊天的深度
5) 善用KYC的工具構(gòu)建溝通流程
6) 如何從KYC落地到給客戶(hù)建議
客戶(hù)分群經(jīng)營(yíng)和維護(hù)（基礎(chǔ)）
3. 成功約訪(fǎng)你的客戶(hù)
明確電話(huà)約訪(fǎng)目標(biāo)
做好電話(huà)約訪(fǎng)前的準(zhǔn)備工作
電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)三大法則
外呼、約訪(fǎng)、成功銷(xiāo)售比例
電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)七步曲（含5個(gè)案例分享和分組練習(xí)）
電話(huà)約訪(fǎng)中常見(jiàn)異議處理
電話(huà)中如何恰到好處的贊美
電話(huà)后如何跟你你的銷(xiāo)售
4. 高效面訪(fǎng)你的客戶(hù)
理財(cái)經(jīng)理顧問(wèn)式銷(xiāo)售流程
標(biāo)準(zhǔn)面訪(fǎng)溝通三步曲
面訪(fǎng)中如何從KYC上升到UYC
論面訪(fǎng)中聽(tīng)的重要性
論面訪(fǎng)中看的要點(diǎn)
論面訪(fǎng)中恰到好處的說(shuō)
金融產(chǎn)品呈現(xiàn)技巧
了解客戶(hù)的性格和購(gòu)買(mǎi)行為
面訪(fǎng)中常見(jiàn)反對(duì)問(wèn)題和處理方法
銷(xiāo)售促成和延續(xù)的技巧
5. 廳堂隨機(jī)客戶(hù)的銷(xiāo)售技巧
隨機(jī)銷(xiāo)售原則
隨機(jī)銷(xiāo)售6步曲
新開(kāi)卡客戶(hù)標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)流程
廳堂快銷(xiāo)中的產(chǎn)品介紹方法
詢(xún)問(wèn)短期理財(cái)客戶(hù)的轉(zhuǎn)化法
隨機(jī)客戶(hù)如何做好保險(xiǎn)快銷(xiāo)
隨機(jī)客戶(hù)如何做好基金快銷(xiāo)
6. 如何通過(guò)資產(chǎn)配置促進(jìn)產(chǎn)品銷(xiāo)售
關(guān)于資產(chǎn)配置理論和體系的介紹
1) 給客戶(hù)做資產(chǎn)配置的依據(jù)
2) 標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)配置銷(xiāo)售流程
3) 如何幫客戶(hù)確定資產(chǎn)配置比例
4) 資產(chǎn)配置簡(jiǎn)單說(shuō)（話(huà)術(shù)）
5) 如何處理資產(chǎn)配置銷(xiāo)售初期異議
如何通過(guò)資產(chǎn)配置促進(jìn)保險(xiǎn)銷(xiāo)售
1) 資產(chǎn)配置中保障類(lèi)產(chǎn)品作用
2) 保障類(lèi)如何簡(jiǎn)單說(shuō)（話(huà)術(shù)）
3) 如何切入重大疾病規(guī)劃和產(chǎn)品
4) 如何切入子女教育規(guī)劃和產(chǎn)品
5) 如何切入養(yǎng)老年金規(guī)劃和產(chǎn)品
6) 中高端客戶(hù)如何切入傳承規(guī)劃
如何通過(guò)資產(chǎn)配置促進(jìn)基金銷(xiāo)售
1) 幫助客戶(hù)建立投資規(guī)劃和目標(biāo)
2) 投資類(lèi)如何簡(jiǎn)單說(shuō)（話(huà)術(shù)）
3) 基礎(chǔ)資產(chǎn)的歷史表現(xiàn)
4) 如何構(gòu)建爆款投資組合
5) 投資規(guī)劃作用總結(jié)
如何通過(guò)資產(chǎn)配置促進(jìn)黃金銷(xiāo)售
1) 黃金在資產(chǎn)配置中的作用
2) 普通家庭為什么要買(mǎi)黃金
3) 過(guò)去十年黃金的投資價(jià)值
4) 黃金如何平抑資產(chǎn)組合波動(dòng)
5) 常見(jiàn)黃金銷(xiāo)售異議的處理
如何通過(guò)資產(chǎn)配置撬動(dòng)行外資金
1) 資產(chǎn)配置中如何做好行外KYC
2) 如何針對(duì)家庭財(cái)富做好整體規(guī)劃
如何通過(guò)資產(chǎn)配置做大你的客群
1) 資產(chǎn)配置中融資規(guī)劃的重要性
2) 如何通過(guò)資產(chǎn)配置做大客群和規(guī)模
7. 如何通過(guò)財(cái)富檢視實(shí)現(xiàn)循環(huán)銷(xiāo)售
資產(chǎn)配置中投資再平衡的作用
如何借助檢視服務(wù)做好客戶(hù)邀約
財(cái)富檢視流程和步驟
如何做好基金檢視服務(wù)
如何做好保單檢視服務(wù)
成功案例分享
8. 資管新規(guī)后時(shí)代理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售
中國(guó)式理財(cái)解析
資管新規(guī)背景下銀行理財(cái)趨勢(shì)
財(cái)富管理從業(yè)人員如何應(yīng)對(duì)這場(chǎng)變局
9. 如何深度經(jīng)營(yíng)和盤(pán)活你的客戶(hù)
理財(cái)經(jīng)理如何做好“五心”服務(wù)
理財(cái)經(jīng)理客群經(jīng)營(yíng)的7大法則
如何根據(jù)客戶(hù)生命周期做好長(zhǎng)久經(jīng)營(yíng)
普通客戶(hù)分群經(jīng)營(yíng)策略
中高端客戶(hù)分群經(jīng)營(yíng)策略
10. 如何通過(guò)市場(chǎng)分析提升你的專(zhuān)業(yè)
理財(cái)經(jīng)理應(yīng)該具備的投資分析邏輯
投資基本邏輯各項(xiàng)指標(biāo)解析
（含經(jīng)濟(jì)基本面、資金面、政策面、情緒面各項(xiàng)指標(biāo)）
市場(chǎng)漲跌理論解析
外匯市場(chǎng)簡(jiǎn)要解析
保險(xiǎn)相關(guān)法律解析
個(gè)人和企業(yè)稅務(wù)解析
跨境移民需求簡(jiǎn)要解析