一. 臨柜業務操作風險的的定義 | |
二. 臨柜業務操作風險的內容和種類 | |
1、人員因素引起的操作風險 2、流程因素引起的操作風險 | 3、系統因素引起的操作風險 4、外部事件引起的操作風險 |
三、臨柜業務操作風險的形勢和特點 | |
1、人員配備方面的風險 2、賬戶管理方面的風險 | 3、章證管理不善造成的風險 4、制度執行不嚴形成的風險 |
四、臨柜業務操作風險的具體表現 | |
1、管理風險點 2、操作風險點 ①、內部風險。業務操作的內部風險主要的表現是柜員辦理業務過程中形成的操作風險。 ②、外部風險。外部風險主要是指非銀行工作人員為獲取非法利益，利用銀行業務過程非法獲取資金。 3、科技風險點 4、新業務風險點 | |
五、操作性風險的防范措施 | |
1、提高思想認識，建設內部風險控制文化 2、明晰崗位職責，落實崗位責任 3、加強制定和完善各種業務規章制度，狠抓制度落實 4、加強各項法律法規、規章制度和業務技能的學習培訓 | 5、加強內控建設，完善防范機制 6、有的放矢，實施風險重點監控 7、增加科技投入，進一步完善系統自身的控制能力 |
六、網點突發事件分類 應急預案 | |
（一）、 網點服務突發事件分類 1、 特大服務突發事件（Ⅰ級）；2、重大服務突發事件（Ⅱ級）；3、較大服務突發事件（Ⅲ級） | |
（二）網點各類突發事件應急措施 1、營業網點擠兌應急預案 2、營業網點業務系統故障應急預案 3、搶劫客戶財產應急預案 4、自然災害應急預案 5、客戶突發疾病應急預案 6、客戶人身傷害應急預案7、尋釁滋事應急預案 8、營業網點客流激增應急預案 9、不合理占用銀行服務資源應急預案 10、重大失實信息傳播應急預案 11、其他影響營業網點正常服務事件應急預案 | |
