課程背景：
近年來，銀行業的監管趨于嚴格，2018年隨著一系列資管新政的出臺，被部分媒體解
讀為監管大年，透過資管新規的相關要求來看，合規銷售是重中之重，其中持證上崗及
銷售產品必須有相應的資質也是銀行業監管部門檢查事項的必查項，掌握常用的基金知
識也有利于基金業務的發展，為提升基金從業人員職業道德與執業規范水平，確保基金
從業人員掌握與了解基金行業相關的基本知識與專業技能，具備從業必須的執業能力，
順利在短時間內通過考試，特推出基金從業人員資格考試考前培訓（精講/串講班）課程
。
課程收益：
● 提升基金從業人員職業道德與執業規范水平，合規銷售能力；
● 掌握基金業相關的知識與專業技能，儲備必要的基金知識；
● 快速掌握兩門課程的必考、常考、重點、難點等核心知識點；
● 通過培訓可以幫助學員順利通過考試；
課程對象：基金從業人員資格考試報名人員、基金銷售人員。
課程方式：教師授課 課堂互動
課程時間：
【精講課程】全程2天（每天6小時，共計12小時）
【串講課程】全程1天（每天6小時，共計6小時）
大綱說明：
能力等級是對考生專業知識掌握程度的最低要求，分為三個級別：
（一）掌握：考生須在考試和實際工作中理解并熟練運用的內容。
（二）理解：考生須對該考點的概念、理念、原則、意義、應用范圍等有清晰的認識。
（三）了解：作為泛讀內容，考生對其有一個基礎的認識。
課程大綱
|教材章名 |節名 |學習目標(掌握/理解/了解） |
|1.金融市場|1.居民理財與金融 |理解金融資產的概念、金融與居民理財的關系、金融市場的|
|、資產管理|市場 |分類和構成要素 |
|與投資基金| | |
| |2.金融資產與資產 |理解資產管理的特征與資產管理行業的功能 |
| |管理行業 | |
| |3.我國資產管理行 |理解各類資產管理業務 |
| |業的狀況 | |
| |4.投資基金簡介 |掌握投資基金的定義和主要類別 |
| |1.證券投資基金的 |了解證券投資基金在各地不同的名稱和概念 |
| |概念和特點 | |
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|2.證券投資| | |
|基金概述 | | |
| | |掌握證券投資基金的基本特點 |
| | |理解證券投資基金與其他金融工具的比較 |
| |2.證券投資基金的 |了解基金行業的運作環節包括：募集和市場營銷、投資管理|
| |運作與參與主體 |、托管、登記、估值和會計核算、信息披露 |
| | |理解基金行業的主要參與者及其功能和運作關系 |
| |3.證券投資基金的 |理解公司型基金和契約型基金的區別，開放式基金和封閉式|
| |法律形式和運作方 |基金的區別 |
| |式 | |
| |4.證券投資基金的 |了解證券投資基金的起源、發展歷程、發展趨勢與特點 |
| |起源與發展 | |
| |5.我國證券投資基 |了解我國證券投資基金發展的五個階段以及每個階段的特點|
| |金業的發展歷程 |和標志產品 |
| |6.證券投資基金業 |理解基金對中小投資者的作用、對金融結構和經濟的作用、|
| |在金融體系中的地 |對證券市場的作用 |
| |位與作用 | |
|3.證券投資|1.證券投資基金分 |掌握基金的不同分類標準和基本分類 |
|基金的類型|類概述 | |
| |2-5.基金的基本類 |掌握基本基金類型及其特點 |
| |別：股票基金、債 | |
| |券基金、貨幣市場 | |
| |基金和混合基 | |
| |金 | |
| |6-10.特殊的證券投|理解市場上各類特殊類別基金的特點 |
| |資基金類別：避險 | |
| |策略基金，ETF,QDI| |
| |I,分級基金、基金 | |
| |中基金 | |
| |1.基金監管概述 |掌握基金監管的概念、體系、原則和目標 |
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|4.證券投資| | |
|基金的監管| | |
| |2.基金監管機構和 |掌握中國證監會對基金行業的監管職責及監管措施 |
| |自律組織 | |
| | |掌握行業自律組織對基金行業的自律管理 |
| | |理解中國證券投資基金業協會章程的主要內容 |
| |3.對基金機構的監 |掌握對基金管理人的監管內容 |
| |管 | |
| | |掌握對基金托管人的監管內容 |
| | |掌握對基金服務機構的監管內容 |
| |4.對公開募集基金 |掌握對公募基金募集和銷售活動的監管 |
| |的監管 | |
| | |掌握對公募基金運作的監管（包括投資與交易行為、信息披|
| | |露、持有人大會等) |
| |5.對非公開募集基 |掌握非公開募集基金管理人登記事宜 |
| |金的監管 | |
| | |掌握對非公開募集基金募集的監管 |
| | |掌握非公開募集基金產品備案制度、基金的托管及銷售 |
| | |掌握非公開募集基金的投資運作行為規范 |
| | |掌握非公開募集基金的信息披露和報送制度 |
| |1.道德與職業道德 |理解道德與職業道德的含義 |
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|5.基金職業| | |
|道德 | | |
| | |理解道德與法律的聯系和區別 |
| | |理解基金從業人員職業道德的含義 |
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| |2.基金職業道德規 | |
| |范 | |
| | |掌握守法合規的含義及基本要求 |
| | |掌握誠實守信的含義及基本要求 |
| | |掌握專業審慎的含義及基本要求 |
| | |掌握客戶至上的含義及基本要求 |
| | |掌握忠誠盡責的含義及基本要求 |
| | |掌握保守秘密的含義及基本要求 |
| |3.基金職業德教育 |理解基金職業道德教育與修養的內容與途徑 |
| |與修養 | |
| | |掌握基金募集的概念與程序 |
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|16.基金的 |1.基金的募集與認 | |
|募集、交易|購 | |
|與登記 | | |
| | |掌握基金合同生效的條件 |
| | |了解基金產品注冊制度改革 |
| | |掌握基金認購的概念 |
| | |了解各類基金（開放式、LOF、ETF、QFII、封閉式）的認購|
| | |方式和程序 |
| |2.基金的交易、申 |掌握開放式基金申購與贖回的概念 |
| |購和贖回 | |
| | |掌握開放式基金申購與贖回的費用結構 |
| | |理解開放式基金轉換和非交易過戶、份額和金額計算等 |
| | |理解巨額贖回處理等 |
| | |理解不同產品的交易方式與流程（ETF、LOF、封閉式、QDII|
| | |，及市場創新產品的特殊方式） |
| | |理解基金份額登記的概念 |
| |3.基金的登記 | |
| | |了解現行登記模式 |
| | |掌握登記機構職責和基金份額登記流程 |
| | |掌握基金信息披露的作用、原則和內容 |
| |1.基金信息披露概 | |
| |述 | |
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|20.基金的 | | |
|信息披露 | | |
| | |掌握基金信息披露的禁止性行為 |
| | |了解我國基金信息披露體系及XBRL的應用 |
| |2.基金主要當事人 |理解基金管理人信息披露的主要內容 |
| |的信息披露義務 | |
| | |理解基金托管人信息披露的主要內容 |
| | |理解基金合同、托管協議等法律文件應包含的重要內容 |
| |3.基金募集信息披 | |
| |露 | |
| | |理解招募說明書的重要內容 |
| | |掌握基金凈值公告的種類及披露時效性要求 |
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| |4.基金運作信息披 | |
| |露 | |
| | |理解貨幣市場基金信息披露的特殊規定 |
| | |理解基金定期公告的相關規定 |
| | |理解基金上市交易公告書和臨時信息披露的相關規定 |
| |5.特殊基金品種的 |理解QDII信息披露的特殊規定及要求 |
| |信息披露 | |
| | |理解ETF信息披露的特殊規定及要求 |
| |1.基金客戶的分類 |了解基金投資人類型、基金客戶構成現狀、目標客戶選擇 |
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|21.基金客 | | |
|戶和銷售機| | |
|構 | | |
| | |掌握基金銷售機構的主要類型和現狀 |
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| |2.基金銷售機構 | |
| | |了解各類基金銷售機構的發展趨勢 |
| | |掌握基金銷售機構準入條件 |
| | |掌握基金銷售機構職責規范 |
| |3.基金銷售機構的 |了解基金管理人及代銷機構銷售方式 |
| |銷售理論、方式與 | |
| |策略 | |
| | |理解基金市場營銷的特殊性及主要銷售策略 |
| |1.基金銷售機構人 |理解基金銷售人員的資格管理、人員管理和培訓 |
| |員行為規范 | |
|22.基金銷 | | |
|售行為規范| | |
|及信息管理| | |
| | |掌握基金銷售人員行為規范 |
| |2.基金宣傳推介材 |理解宣傳推介材料的范圍和報備流程 |
| |料規范 | |
| | |掌握宣傳推介材料的原則性要求和禁止性規定 |
| | |理解宣傳推介材料業績登載規范和其他規范 |
| | |理解貨幣市場基金宣傳的要求 |
| | |掌握銷售費用內容(原則性規范、費用結構和費率水平) |
| |3.基金銷售費用規 | |
| |范 | |
| | |掌握銷售費用其他規范 |
| | |掌握基金銷售適用性和投資者適當性的指導原則、管理制度|
| | |和實施保障 |
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| |4.基金銷售適用性 | |
| |與投資者適當性 | |
| | |理解基金銷售適用性和投資者適當性渠道審慎調查的要求 |
| | |掌握基金銷售適用性和投資者適當性產品風險評價的要求 |
| | |掌握基金銷售適用性和投資者適當性基金投資人風險承受能|
| | |力調查和評價的要求 |
| | |掌握普通投資者與專業投資者的條件與相互轉換 |
| | |掌握普通投資者特別保護的內容 |
| |5.基金銷售信息管 |了解基金銷售業務信息、客戶信息和渠道信息管理 |
| |理 | |
| |6.非公開募集基金 |理解非公開募集基金的銷售行為規范 |
| |的銷售行為規范 | |
| | |掌握合格投資者人數穿透計算、風險提示、資格審查、投資|
| | |冷靜期、回訪等內容 |
| |1.客戶服務概述 |了解基金客戶服務的特點、原則、內容 |
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|23.基金客 | | |
|戶服務 | | |
| |2.客戶服務程 |理解客戶服務流程 |
| |3.投資者保護工作 |理解投資者保護工作的概念、意義和基本原則 |
| | |理解投資者教育工作的內容和形式 |
| |1.治理結構 |掌握基金管理公司治理的法規要求 |
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|24.基金管 | | |
|理公司治和| | |
|風險管理 | | |
| |2.組織架構 |掌握基金管理公司的機構設置 |
| | |掌握基金管理公司風險管理的目標和原則 |
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| |3.風險管理 | |
| | |掌握基金管理公司風險管理的組織架構和職能 |
| | |掌握基金管理公司風險管理的風險分類和管理程序 |
| |1.內部控制的目標 |理解基金公司內部控制的重要性和基本概念 |
| |和原則 | |
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|25.基金管 | | |
|理的內部控| | |
|制 | | |
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| | |掌握基金公司內部控制的目標和原則 |
| |2.內部控制機制 |掌握基金公司內控機制的四個層次 |
| | |掌握基金公司內部控制的基本要素 |
| |3.內部控制制度 |理解內部控制制度的組成內容 |
| | |了解基金公司前、中、后臺業務控制的主要內容 |
| |4.內部控制的主要 | |
| |內容 | |
| | |理解基金公司投資管理業務和銷售業務控制的主要內容 |
| | |理解基金公司信息披露和信息技術控制的主要內容 |
| | |理解基金公司會計系統控制和監察稽核控制的主要內容 |
| |1.合規管理概述 |掌握合規管理的基本概念 |
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|26.基金管 | | |
|理人的合規| | |
|管理 | | |
| | |掌握合規管理的目標和基本原則 |
| |2.合規管理機構設 |了解合規管理涉及的相關部門設置 |
| |置 | |
| | |理解合規管理相關部門的合規責任 |
| |3.合規管理的主要 |掌握合規管理的主要活動 |
| |內容 | |
| |4.合規風險 |理解合規風險的種類和主要管理措施 |
| | |掌握資產負債表、利潤表和現金流量表提供的信息和作用 |
| |1.財務報表 | |
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|6.投資管理| | |
|基礎 | | |
| | |掌握資產、負債和權益的概念和應用 |
| | |掌握利潤和現金流的概念和應用 |
| | |了解財務報表分析的概念 |
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| |2.財務報表分析 | |
| | |掌握流動性比率、財務杠桿比率、營運效率比率的概念和應|
| | |用 |
| | |掌握衡量盈利能力的三個比率：銷售利潤率（ROS），資產 |
| | |收益率（ROA），權益報酬率（ROE）的概念和應用 |
| | |掌握杜邦分析法 |
| | |掌握貨幣的時間價值的概念、時間和貼現率對價值的影響以|
| | |及PV和FV的概念、計算和應用 |
| |3.貨幣的時間價值 | |
| |與利率 | |
| | |掌握即期利率和遠期利率的概念和應用 |
| | |掌握名義利率和實際利率的概念和應用 |
| | |掌握單利和復利的概念和應用 |
| | |掌握平均值、中位數、分位數的概念、計算和應用 |
| |4.常用描述性統計 | |
