課程名稱《私人銀行理財經理-高凈值客戶資產配置技巧》授課專家李載元老師課程日數1天/6小時核 心 點? 高淨值客戶資產配置的需求點解析
? 資產配置的核心-從所有權到控制權的思維轉換
? 資產配置的應用-從現金流量的角度來進行配置組合
? 建立切入談資以及資產配置營銷技巧內 容
一、解析客戶財富管理需求與資產配置框架
1.從金字塔頂端看家庭理財金字塔
1.1客戶的行為-自己也在配置
1.2收益與保障的迷思
1.3避險產品及工具真正能夠避險?
2.客戶對財富管理要求
2.1重新定義與定位我們的工作
2.2理財經理三個層次-銷售、配置、價值
2.3 如何找出客戶的需求點與痛點
3.資產的安全性與流動性
3.1客戶資產的安全性三個面向-保密、保有、保值
3.2流動性其實是變現的能力-隔離、安全、變現
3.3透過金融產品解析來辨識機會點
二、資產配置的核心點-所有權與控制權的差異與運用
1.從資產、商品、基金來談投資的基本原則
1.1為什么要持有基金部位
1.2私募基金還是公發基金如何配置
1.3債券、債權、股權的差別
2.股權控制與所有權分離
2.1企業所有權與控制權的差異
2.2個人的財產所有權轉換到控制權
3.稅務考慮與資產變現力
3.1海外稅負的案例說明
3.2被忽視的隱含稅務成本
3.3財稅新政影響對資產配置影響與趨勢
三、資產配置的應用點-從現金流量來建構配置
1.保險產品的現金流量
1.1保險三個角色關系解析
1.2不同保險產品的現金流量特性
1.3保險產品在高凈值客戶需求探討
1.4保險產品對高資產人士的規劃應用
1.5保險金信托的搭配
2.投資組合與現金流量
2.1資產配置被忽略的要素-時間動態
2.2投資組合是體現變現能力
2.3案例計算投資組合的現金流
2.4正/負報酬的實現決策
3.投資避險產品的與配置
3.1結構型產品與組合式產品現金流影響
3.2另類及黃金產品的配置
四、客戶談資建立與資產配置技巧
1.進行客戶分類
1.1客戶分類與共性
1.2不同共性客戶的基本需求點
1.3 定位自己在客戶心中的角色
1.4談資建構技巧-問對問題
2.建構資產配置邏輯與營銷模式
2.1運用圖表建立邏輯
2.2運用影像建立情感溝通
2.3建立資產配置關鍵技巧-核心問題與產品切入
2.4如何幫客戶搭建配置的框架與景象
3.客戶關系管理與資產檢視
3.1定期資產檢視與市場反應
3.2與客戶建立理性與感性的話題與關系
