課程背景：
2019年被稱為“中國稅收元年”，我們經歷了影視圈查稅風暴，社保入稅，國地合并，
新個稅改革，CRS實施，電商法及個稅APP上線等等涉稅大事件。新中國歷史上，第一次
如此密集的財稅新政推出，第一次如此快速的財稅政策決議通過，第一次如此重大的財
稅政策全面實施。作為一名合格的專業的保險代理人是否能看透大規模財稅政策實施背
后的深意，是否能讀懂社保稅，新個稅在征管政策中的變化，是否能了解稅收征管變局
背后的資產配置調整信號？是否能發現新稅改帶給保險代理人職業發展的新機遇？
新形勢，新政策，新機遇，當面對來自中高端客戶財富管理中更多的稅收，法律等復
雜需求，以及資產配置面對經濟劇烈變化所要做出的結構化調整，保險代理人需要專業
能力去匹配，需要稅商，法商，財商，善商等創新場景去服務。
然而，保險代理人的稅感和稅商尚且匱乏，如何影響客戶......當我們和客戶溝通稅
收問題時，心中充滿了不自信，開不了口···當我們談起了稅收籌劃時候，專業的匱乏讓
談話戛然而止···
金融服務呼喚專業，面對中高端客戶的復雜需求，以問題為導向，提供獨專同行的全
面財富管理解決方案，稅收籌劃場景無論是在拓客，鎖客等客戶經營上，還是在分析，
方案等專業能力壁壘上，都給追求專業服務的保險代理人提供了最好的路徑與舞臺。
課程目標：
● 升級思維：認知稅感，運用稅商
● 強化基礎：知識提煉，案例實務
● 鍛煉技能：專業提升，經驗內化
● 打造場景：高端定制，定位場景
● 持續服務：顧問流程，批量拓客
課程時間：2天，6小時/天
課程對象：銀行，保險，三方等理財顧問
課程方式：課程講授60%，案例分析及實操練習40%
課程特色：
● 項目化：把握學員需求，實現績效為目標
● 案例化：解析現實案例，反復淬煉成技能
● 實務化：回歸思考運用，知識燃燒重運用
● 工具化：專業流程控制，關鍵環節用工具
● 場景化：降低銷售抗拒，人性營銷靠場景
課程大綱
課程先導：
1. 保險銷售的“第一性”原理
2. 保險代理人的“小趨勢”
3. 場景化思維的運用
第一講：他山之石——世界保險業發展經驗
1. 稅收政策是撬動保險市場需求的最重要杠桿
2. 美國稅收史
3. 中美稅感不同點
案例研討：《肖申克的救贖》
4. 臺灣稅收與保險
1）臺灣稅收收入
2）臺灣保費收入
3）臺灣專業的保險代理人
案例分析：你學不會的永達理經代
第二講：新形勢新政策新機遇
一、新形勢
1. 特朗普“妖”刀 美聯儲“屠龍刀”
案例分析：美聯儲加息史
2. 運勢與周期
小組研討：中國走向哪里？日本，拉美，美國？
3. 經濟下行與底線思維
二、新政策
1. 經濟政策：貨幣政策與財政政策
小組研討：“四萬億”的影響
2. “去杠桿” 到“穩杠桿”：政策風險管理
小組探討：暴雷潮中的P2P
3. 聚焦財稅大事件
1）“冰冰”事件到“權健”崩塌
2）社保入稅
3）個稅深度解讀
案例：東莞個人賬戶案件
4）CRS高凈值客戶的噩夢
案例：新西蘭賬戶事件
5）金稅三期，不可低估的財富風險
案例：北京企業發票案
三、新機遇
1. 新形勢下高客財富三大風險
2. 資產配置結構化規模化變革
案例分析：客戶的焦慮就是商機
第三講：稅商場景
一、定義客戶的三個維度
1. 高資產客戶KYC
2. 高收入客戶KYC
3. 高周轉客戶KYC
案例：醫療行業的客戶群體KYC
二、定位場景，推銷還是營銷？
1. 醫生，律師，會計師都是怎么營銷的？
互動：我們的差距在哪？如何定位自己？
2. 總有一款適合你
案例分析：富裕人群的服務場景
三、大保單的銷售邏輯
1. 有錢人的煩惱
2. 銷售就是搞定痛點
思考：別人的大單是怎么產生的？
3. 痛點思維催生的銷售邏輯
小組討論：如何找到客戶的痛點？
四、與三高客戶，如何快速建立服務契約
1. 蹭熱點
案例：玩思維，不玩體力
2. 傍大“款”
案例：你的能力需要背書
3. 推服務
案例：保險服務的差異化
4. 建場景
案例：危機到位，馬上消費
工具：財富管理安全測試表
五、高端培訓式營銷——私享會場景
1. 匹配高端的主題
2. 三段式活動設計
3. 匠心文案，魅力邀約
4. 高端講授，細致體驗，完美交流
工具：客戶邀約技術
第四講：稅收基礎與籌劃
一、稅改下三高人群的稅商思維構建
1. 稅收和稅收征管基礎知識
2. 稅收居民身份確認
3. 稅商的紅綠燈思維
4. 和財富管理有關的稅收內容
工具1：稅種分類和我國稅收結構
工具2：世界主要國家稅負對比
二、稅收籌劃原理和基本方法
1. 相對節稅和絕對節稅
2. 稅基式，稅率式，稅額式籌劃原理
3. 稅收籌劃九大技術
工具：九大技術思維導圖
案例：重點客群的稅收籌劃案例
三、新形勢下的財富周期與資產配置策略
1. 財富周期的資產配置策略
2. 高凈值客戶的資產配置十八箴言
案例分析：高客稅收籌劃五大要點
第五講：稅收籌劃與大保單規劃
一、法律依據
1. 法條：保險工具涉及個人所得稅的規定
2. 法條：保險工具涉及企業所得稅的規定
3. 法條：保險工具涉及遺產稅的規定
4. 法條：保險行業涉及法律的規定
工具：保險稅收籌劃的全景思維導圖
二、保險工具置換四大方法
1. 跨品類置換
案例：將現金資產轉化為保險公司的賠償金
2. 跨代際置換
案例：將征稅資產轉化為他人的免稅收入
3. 跨時空置換
案例：將當下征稅的資產轉化為未來才征稅的資產
4. 跨領域置換
案例：將你的保險資產靈活運用為良性的負債
三、稅務籌劃與保單配置五大關聯
1. 現金流管理工具
案例：張老板的企業稅務稽查案件
2. 遺產稅規劃
案例：韓國LG遺產案的啟示
3. 資金合法來源的背書
4. 高度安全的緊急備用金
5. 境外稅收籌劃
金句總結
小組長分享
證書頒發
拍照留念
