商業(yè)銀行柜臺操作風險及防范

課程大綱

一、 商業(yè)銀行的柜面操作風險含義

二、 商業(yè)銀行柜面操作風險的幾種類形

三、 目前柜臺操作風險形成的主因

四、 造成柜面業(yè)務(wù)操作風險的種類和風險點（分別展開分析）

五、 柜面業(yè)務(wù)操作風險對國有商業(yè)銀行的影響

六、 從管理的角度看柜面操作風險防范手段

七、 銀行應(yīng)當完善操作風險防范（共10個方面）

八、   從員工的角度看操作風險防范：

1. 員工，你要學會保護自己！

2. 從柜面操作中選擇20個極易違規(guī)違章出錯的方面，提出應(yīng)當注意的做法。

九、 柜員需要引起重視，減少操作風險的注意事項

1. 銀監(jiān)會30條嚴禁按要求重點介紹

2.  會計印章的使用要求

3. 權(quán)限卡（操作員卡）的使用要求

4. 現(xiàn)金業(yè)務(wù)的基本要求

現(xiàn)金業(yè)務(wù)的收款和付款工作中存在的風險點和風險控制要求

5. 受理票據(jù)業(yè)務(wù)應(yīng)當注意

掌握現(xiàn)行銀行、匯票及銀行承兌匯票的主要特點，學會一些識別真假匯票的方法。這些方法一般有以下五點。

6.       假幣沒收時的相關(guān)要求和注意事項

7.       身份證件的掌握

8.       支付結(jié)算過程中其風險表現(xiàn)

分別反映在銀行和企業(yè)雙方可能產(chǎn)生的業(yè)務(wù)風險

9.       常見的屢查屢犯、屢禁不止的現(xiàn)象

十 、   銀行卡主要風險點風險表現(xiàn)形式

十一、自助設(shè)備主要風險點及風險防控措施

十二.、自動柜員機裝取款項操作要點

十三、 提高警惕十大原則銘記在心

十四、 柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范要求

十五、 重溫銀監(jiān)局防范風險“十三個方面”

十六、 相關(guān)的法律法規(guī)等

十七、 案例分析（若干）