【培訓對象】
理財經理、財富管理顧問
【培訓收益】
業績：促進金融機構權益類產品產能提升 場景：多個營銷場景權益類產品營銷案例分析 專業：能夠為客戶制作投資管理方案，提升服務口碑
課程背景：
隨著財富管理時代的到來，客戶對權益類產品的熱度不斷提升，從公募基金到私募基金逐漸成為家庭資產配置中首選的投資產品。由于權益產品底層資產與配置策略不同，致使財富管理顧問在權益類產品推薦時面臨著風險不確定、客戶服務難、行業解讀難、項目講解難等諸多問題，該課程將提升財富管理顧問在權益類產品分析、解讀、服務的能力，能夠根據機構現有產品與資源，設計權益私享路演與營銷策略，提升權益類資產配置能力。
課程風格：
源至實戰：萃取至財富管理團隊綜合理財營銷技術
邏輯嚴謹：不同以往營銷分享式課程，有實務更有深度
案例分析：大量實踐案例深度挖掘分析，給予學員最佳啟思
課程方式：案例分析 實戰演練
課程大綱
第一講：財富時代與權益配置
一、中國進入財富管理3.0時代
階段一：理財啟蒙階段的權益產品營銷
階段二：理財規劃階段的權益產品營銷
階段三：資產配置階段的權益產品營銷
二、強監管時期下的基金投資需求
1. 強監管：金融強監管與百姓理財尬局
2. 高透明：基金經理人與基金持倉分析
3. 客變化：暴雷潮、資產荒與營銷心態
三、新經濟周期下的基金理財優勢
1. 專業優勢：從個人投資到專業委托理財的轉型
2. 技術優勢：人工智能投顧問對基金投資的影響
3. 風控優勢：從行為數據了解優質資產
第二講：投資管理、配置制勝
一、家庭投資管理誤區
案例：從盲目投資到投資管理
案例：從基金定投到策略定投
案例：從基金購買到策略組合
二、家庭投資管理策略
1. 洞察：洞察投資環境與宏觀格局
2. 定位：定位家庭目標與所處位置
3. 策略：選擇適用的資產配置策略
4. 配置：金融產品配置與架構設計
三、家庭投資管理策略
1. 戰略與戰術配置
2. 核心與衛星配置
3. 跨境、跨類別、跨代際配置
第三講：權益類產品甄選分析
一、基金產品甄選及分析
1. 基金經理人評選關鍵指標
案例：某機構基金產品分析
訓練：自有基金產品分析
二、私募產品甄選及分析
1. 基金經理人評選關鍵指標
案例：某機構基金產品分析
訓練：自有基金產品分析
三、訓練——機構現有權益類產品分析
解析：機構現有權益類產品資料
訓練：機構現有權益類產品分析
PK：機構現有權益類產品推薦
第四講：權益類產品推薦技術
一、從陌生到信任的權益產品推薦
案例：G先生權益產品推薦
1. 流程：權益產品客戶經營流程
2. 技術：信任、影響、產品、服務、配置
二、常用權益類產品推薦技術
1. 產品模型：收益、期限、風險
2. FABE模型：賣點-優勢-價值-實例
3. BIDG模型：注意-興趣-欲望-行動
4. BPSP模型：背景-問題-策略-產品
三、權益類產品客戶KA溝通能力
1. 萃取現有客戶案例
2. 客戶KADOME模型應用
3. 溝通策略與表述內容復盤
第五講：權益類產品客戶經營
一、家庭財富生命周期與客戶存折修訂
1. 家庭財富生命周期與權益配置
工具：家庭財富管理權益修訂
訓練：家庭財富管理權益修訂
二、經營流程：權益類產皮客戶經營流程
1. 建立渠道：尋找客戶資源六個方式
2. 精準推送：微信時代下的精準營銷
3. 關系鏈接：關系鏈接三種有效方法
4. 客戶分析：價值百萬的KYC客戶檔案
5. 解決方案：一張A4紙的投資管理方案
6. 異議處理：客戶項目認知與異議處理
7. 價值經營：客戶價值經營與管理標準
三、移動經營：建立財經資訊解讀系統
1. 專業文章發送與解讀技術
訓練：專業文章編撰與呈現
2. 空中沙龍策劃與實施
四、活動經營：以項目媒介整合資源
1. 私享活動策劃與資源整合
訓練：私享活動策劃
2. 私享活動策劃與實施
五、財策經營：圍繞客戶生命周期進行投資管理
案例：子女教育與權益類產品配置
案例：退休管理與權益類產品配置
案例：傳承管理與權益類產品配置
第六講：權益類產品路演技術訓練
一、權益類產品空中沙龍路演訓練
1. 通用空中沙龍路演訓練
2. 學員自選空中沙龍路演訓練
點評：路演復盤與技術迭代
二、權益類產品線下沙龍路演訓練
1. 通用線下沙龍路演訓練
2. 學員自選線下沙龍路演訓練
點評：路演復盤與技術迭代
第七講：投資管理服務報告制作與呈現
一、投資管理服務報告類型
1. 月：投資表現匯報、持倉調整建議
2. 季：季度復盤、問題分析與策略調整
3. 年：整體資產情況匯總、大類資產趨勢研判
二、投資管理報告框架邏輯
1. 趨勢：市場整體趨勢分析
2. 表現：現有投資組合結果
3. 風險：現有投資組合風險
4. 策略：投資組合調整建議
三、訓練——某客戶投資管理報告制作
課程結束
