新起點—金融機構(gòu)個人信息合規(guī)指南

課程時間:6課時

課程大綱:

一、我國個人信息保護法律體系介紹

1.新征程新起點——當(dāng)前時代下的個信保護與數(shù)據(jù)合規(guī)

2.四位一體——個人信息保護的法律框架

1)《民法典》重點法條解讀

2)《個人信息保護法》重點法條解讀

3)《數(shù)據(jù)安全法》重點法條解讀

4)《網(wǎng)絡(luò)安全法》重點法條解讀

5)各地出臺細(xì)則概述

二、法律視角下的金融機構(gòu)個人信息保護重點問題解析（實務(wù)解析+案例分析）

1.哪些信息需要“被保護”？——個人信息的范圍與識別

1)個人信息識別的核心點

2)重要數(shù)據(jù)識別指南

2.“三最原則”是什么?——金融機構(gòu)關(guān)于個人信息處理的原則解析

1)“告知、同意、撤回”規(guī)則解析

2)app個人信息收集注意事項

3)銀行如何規(guī)避“大數(shù)據(jù)殺熟”嫌疑？——信息收集及使用中的注意事項

4)個人信息處理的例外情形——兼談銀行應(yīng)對外部查詢的處理技巧

3.處罰力度有多大？——關(guān)于個人信息保護的法律責(zé)任及風(fēng)險規(guī)避

1)民事責(zé)任核心點解析

2)行政責(zé)任核心點解析

3)刑事責(zé)任核心點解析

4.數(shù)字征信時代來臨——《征信新規(guī)》的核心變化解讀

5.為什么強調(diào)“數(shù)據(jù)主權(quán)”？——金融機構(gòu)應(yīng)關(guān)注的數(shù)據(jù)合規(guī)問題

1)企業(yè)數(shù)據(jù)權(quán)益保護邊界解析

2)數(shù)據(jù)財產(chǎn)權(quán)的內(nèi)容及限制

3)數(shù)據(jù)出境的合規(guī)要求解析

6.企業(yè)管理與員工隱私的邊界在哪里？——用工場景中的信息保護

1)個人隱私與企業(yè)管理的邊界問題

2)民法典時代下企業(yè)關(guān)于員工信息保護的實操建議

7.制度先行——關(guān)于企業(yè)信息管理制度構(gòu)建建議

三、知客——《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》解讀

1.《管理辦法》適用對象及核心目的

2.客戶盡職調(diào)查”的具體要求

1)客戶身份識別問題

2)盡職調(diào)查時點問題

3)不同類型業(yè)務(wù)的盡職調(diào)查要求

3.“保存客戶身份資料及交易記錄”的具體要求

4.法律責(zé)任及過渡期安排