代理人個(gè)稅匯算與保險(xiǎn)市場開拓

【培訓(xùn)對象】 
保險(xiǎn)銷售團(tuán)隊(duì)，包含銀保，個(gè)險(xiǎn)總監(jiān)，經(jīng)理，主管，績優(yōu)高手，高年資業(yè)務(wù)員 

【培訓(xùn)收益】 
● 代理人依法個(gè)稅匯算，減少保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)部門被稅務(wù)稽查的風(fēng)險(xiǎn) ● 代理人學(xué)會(huì)個(gè)稅匯算，直接減少自身稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn) ● 代理人學(xué)精通個(gè)稅，可以設(shè)計(jì)自身節(jié)稅方案，增加稅后收入 ● 代理人學(xué)通過稅法賦能，可以獲得開拓客戶的新方式和新渠道 ● 代理人擁有良好稅務(wù)基礎(chǔ)，可以增強(qiáng)大單談單依據(jù)，增加機(jī)構(gòu)大單比例 

 課程背景：

2020年是新個(gè)稅匯算第一年，新個(gè)稅法的實(shí)施，開啟了個(gè)人和國家稅務(wù)部門的直接對接。中國稅務(wù)管控從企業(yè)法人的出口監(jiān)控，轉(zhuǎn)變?yōu)橐詡€(gè)人家庭為主的入口監(jiān)控，意味著中國家庭財(cái)富從此以后和個(gè)稅息息相關(guān)。保險(xiǎn)從業(yè)人員作為重要的匯算群體，自身個(gè)稅匯算多元復(fù)雜。代理人通過對稅法的深入學(xué)習(xí)，不僅可以降低自身的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，正確完成匯算任務(wù)，還可以利用稅法規(guī)則降低自身稅負(fù)，提升行業(yè)獲得感。同時(shí)保險(xiǎn)從業(yè)人員作為家庭財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)的重要方案提供者，活用新稅法將能更好的識(shí)別家庭稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，直接實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)產(chǎn)品的配置銷售。利用新稅法技能，服務(wù)匯算需求客戶，增加客戶粘性，獲得客戶的專業(yè)認(rèn)同，打開銷售大市場。

 課程方式：講授 研討 視頻 案例 實(shí)操 演練

課程風(fēng)格：

源于實(shí)戰(zhàn)：課程來源500多客戶報(bào)稅實(shí)戰(zhàn)，緊密結(jié)合保險(xiǎn)行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，實(shí)戰(zhàn)好用

深入淺出：老師稅法功底強(qiáng)，實(shí)戰(zhàn)案例豐富，課程通俗易懂

幽默風(fēng)趣：老師授課生動(dòng)幽默，課程氛圍非常好

邏輯性強(qiáng)：課程的邏輯性能夠緊緊抓住聽眾的思維，層層深入

價(jià)值度高：課程內(nèi)容經(jīng)過市場實(shí)戰(zhàn)打磨，結(jié)合熱點(diǎn)，含金量高

方法論新：13年保險(xiǎn)營銷功底 專業(yè)的稅務(wù)師功力，專注稅法在保險(xiǎn)業(yè)應(yīng)用，技術(shù)落地性強(qiáng)

課程工具（節(jié)選部分）：

工具一：國稅總局個(gè)稅APP

工具二：廣東稅務(wù)局個(gè)稅匯算手冊

工具三：廣州市住房公積金APP

工具四：國家醫(yī)保平臺(tái)APP

課程大綱

引言：

今年大家遇到個(gè)稅申報(bào)的問題了嗎？

第一講：新稅法環(huán)境與客群影響

一、個(gè)稅改革背景

二、三類涉稅客戶群體

1. 企業(yè)主涉稅群體

1）個(gè)體戶  2）企業(yè)合伙人  3）企業(yè)法人

2. 高收入工薪階層涉稅群體

1）企業(yè)高管群體  2）高勞務(wù)收入群體

3. 跨境涉稅群體

1）自己有跨境收入  2）自己有跨境轉(zhuǎn)移需求

案例：一個(gè)高管的補(bǔ)稅案例

三、新個(gè)稅法對家庭財(cái)務(wù)的三個(gè)影響

1. 保費(fèi)來源影響——匯算結(jié)果直接影響家庭收入

2. 節(jié)稅空間影響——稅務(wù)知識(shí)直接影響家庭理財(cái)效果

3. 保單架構(gòu)影響——稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)暴露直接導(dǎo)致產(chǎn)品配置

思考：新的稅法還可能對家庭理財(cái)產(chǎn)生哪些影響？

四、壽險(xiǎn)營銷員常見的三個(gè)涉稅問題

1. 客戶詢問匯算中保險(xiǎn)的相關(guān)問題

案例：我的健康險(xiǎn)產(chǎn)品能抵扣嗎？

2. 企業(yè)主涉稅話題

案例：我的債務(wù)人說從企業(yè)發(fā)工資給我可以規(guī)避少交稅，真的嗎？

3. 跨境客戶身份導(dǎo)致的產(chǎn)品稅務(wù)咨詢

案例：小孩在國外，我給他買保險(xiǎn)有影響嗎？

思考：在自己的展業(yè)過程中碰到過哪些稅法場景

五、壽險(xiǎn)常處理的三大法律風(fēng)險(xiǎn)

1. 婚姻與繼承法律風(fēng)險(xiǎn)

思考：離婚協(xié)議和新個(gè)稅有關(guān)聯(lián)嗎？

2. 債務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)

思考：有抵押的房子同時(shí)欠銀行的錢和稅局的錢，先還誰的？

3. 稅務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)

案例：范冰冰偷稅和劉曉慶偷稅案區(qū)別在哪里？

討論：小組成員用過哪些法商知識(shí)促成保單，客戶主要擔(dān)心哪類風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致財(cái)富流失？

第二講：代理人個(gè)稅匯算和注意事項(xiàng)

一、代理人個(gè)稅的三大特性

討論：為什么自己今年能退稅？

1. 報(bào)稅收入多樣化

2. 有特定稅優(yōu)

3. 自主申報(bào)為主

案例：幫代理人多退3萬個(gè)稅的案例

二、代理人補(bǔ)稅的四個(gè)常見問題與解決方法

1. 掛靠社保補(bǔ)稅

1）取消掛靠  2）約定掛靠

2. 被收入的補(bǔ)稅

1）電話談判  2）申訴舉報(bào)

3. 代理人兼任多家公司法人的補(bǔ)稅

1）合規(guī)梳理  2）財(cái)務(wù)調(diào)整

4. 跳槽補(bǔ)稅

2）工資收入項(xiàng)目檢查

3）社保公積金項(xiàng)目檢查

案例：一個(gè)被收入的同事的報(bào)稅處理

三、個(gè)稅申報(bào)五個(gè)常見錯(cuò)點(diǎn)

1. 子女教育

常見錯(cuò)誤：學(xué)籍分段

2. 繼續(xù)教育

常見錯(cuò)誤：資格認(rèn)定

3. 租金抵扣

常見錯(cuò)誤：合同事項(xiàng)

4. 房貸抵扣

常見錯(cuò)誤：首套認(rèn)定

5. 父母贍養(yǎng)

常見錯(cuò)誤：比例分配

討論：關(guān)于附加項(xiàng)目的填報(bào)，你還有哪些疑問？

四、大病醫(yī)療的報(bào)稅處理方法

1. 國家醫(yī)保平臺(tái)注冊與抵扣數(shù)據(jù)查詢

2. 大病醫(yī)療的填報(bào)注意事項(xiàng)

故事：醫(yī)療發(fā)票和個(gè)稅的故事

操作：國家醫(yī)保平臺(tái)軟件安裝和醫(yī)療費(fèi)用查詢操作

五、代理人自交社保、公積金報(bào)稅方法

1. 以靈活就業(yè)人員繳納社保報(bào)稅處理方法

2. 以職工身份掛靠社保的報(bào)稅處理方法

案例：常見的掛靠錯(cuò)誤舉例

3. 以法人身份繳納社保的報(bào)稅處理方法

4. 靈活就業(yè)人員繳納公積金的報(bào)稅處理方法

操作：廣州市公積金自助開戶操作

第三講：其他個(gè)稅匯算項(xiàng)目和報(bào)稅風(fēng)險(xiǎn)

一、商業(yè)保險(xiǎn)抵稅政策

1. 普通商業(yè)保險(xiǎn)抵稅政策

2. 公司年金保險(xiǎn)抵稅政策

3. 稅優(yōu)健康保險(xiǎn)抵稅政策

4. 遞延養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)稅政策

視頻：稅優(yōu)健康保險(xiǎn)

二、兩大特殊抵稅政策

1. 殘疾證抵稅——?dú)埣沧C抵稅操作流程

2. 捐贈(zèng)抵稅——捐贈(zèng)抵稅填報(bào)注意項(xiàng)目

案例：一個(gè)有殘疾證的代理人報(bào)稅案例

三、常見報(bào)稅風(fēng)險(xiǎn)

1. 故意填錯(cuò)資料退稅風(fēng)險(xiǎn)

2. 不申報(bào)風(fēng)險(xiǎn)

3. 申報(bào)收入和實(shí)際收入不一致