新稅法下的家庭財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)與管理策略

【培訓(xùn)對(duì)象】 
保險(xiǎn)公司銷售團(tuán)隊(duì)，包含總監(jiān)，經(jīng)理，主管 ，績(jī)優(yōu)高手 高年資業(yè)務(wù)員 

【培訓(xùn)收益】 
● 代理人學(xué)會(huì)自助匯算，直接減少公司財(cái)務(wù)匯算壓力； ● 對(duì)代理人的稅法培訓(xùn)，減少代理人收入申訴案件，降低保險(xiǎn)公司稅務(wù)稽查風(fēng)險(xiǎn)； ● 代理人自助的稅收籌劃，增強(qiáng)代理人職業(yè)獲得感，提升代理人留存指標(biāo)； ● 代理人學(xué)會(huì)匯算知識(shí)，賦能銷售場(chǎng)景，增強(qiáng)代理人獲客能力，提升產(chǎn)能； ● 代理人通過(guò)對(duì)企業(yè)主稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)和企業(yè)主溝通能力，增加大單客戶儲(chǔ)備； ● 代理人通過(guò)對(duì)稅法的學(xué)習(xí)，嵌入稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景，促成年金大單，提升機(jī)構(gòu)大單比例； ● 結(jié)合稅務(wù)熱點(diǎn)，推動(dòng)稅法產(chǎn)說(shuō)會(huì)，為機(jī)構(gòu)開(kāi)門(mén)紅做好鋪墊； ● 代理人懂稅法，樹(shù)立代理人專業(yè)形象，提升代理人職業(yè)生涯深度，提高機(jī)構(gòu)績(jī)優(yōu)比例； 

 課程背景：

經(jīng)過(guò)30多年的改革開(kāi)放，中國(guó)已經(jīng)成為全球第二大經(jīng)濟(jì)體。在國(guó)家發(fā)展中，政府，企業(yè)，家庭財(cái)富不斷被規(guī)范，最近幾年一系列法律法規(guī)的改革影響著每個(gè)家庭的財(cái)富，其中新稅法影響尤其深遠(yuǎn)。懂政策，懂法律可以讓家庭財(cái)富更健康，讓理財(cái)有前瞻性。保險(xiǎn)從業(yè)人員作為金融的最前線，了解國(guó)家稅法，可以在客戶心中建立專業(yè)形象，讓自己更有價(jià)值，建立相對(duì)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，從而容易成交客戶。另外代理人作為一個(gè)重要的匯算群體，熟悉匯算知識(shí)不僅可以服務(wù)自己，降低服務(wù)機(jī)構(gòu)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，也可以更好服務(wù)客戶，讓自己保險(xiǎn)營(yíng)銷之路上走更遠(yuǎn)。

《新稅法下的家庭財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)與管理策略》課程，為代理人提供最容易落地的個(gè)稅知識(shí)，從實(shí)用出發(fā)，幫助機(jī)構(gòu)完成代理人匯算培訓(xùn)，持續(xù)推動(dòng)的代理人稅法知識(shí)學(xué)習(xí)，為代理人提供稅務(wù)知識(shí)和簽單結(jié)合的場(chǎng)景案例，提高代理人的獲得感和專業(yè)性，全面提升代理人產(chǎn)能。為代理人做大單，提供稅法思路，促進(jìn)機(jī)構(gòu)大單業(yè)績(jī)。

 課程風(fēng)格：

源于實(shí)戰(zhàn)：課程來(lái)源500多客戶報(bào)稅實(shí)戰(zhàn)，緊密結(jié)合保險(xiǎn)行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，實(shí)戰(zhàn)好用

深入淺出：老師稅法功底強(qiáng)，實(shí)戰(zhàn)案例豐富，課程通俗易懂，易學(xué)易懂

幽默風(fēng)趣：課程氛圍非常好，擅長(zhǎng)用互動(dòng)、案例點(diǎn)燃培訓(xùn)現(xiàn)場(chǎng)

邏輯性強(qiáng)：系統(tǒng)架構(gòu)強(qiáng)，課程的邏輯性能夠緊緊抓住聽(tīng)眾的思維，層層深入

價(jià)值度高：課程內(nèi)容經(jīng)過(guò)市場(chǎng)實(shí)戰(zhàn)打磨，結(jié)合熱點(diǎn)，隊(duì)伍急需，含金量高

方法論新：13年保險(xiǎn)營(yíng)銷功底 專業(yè)的稅務(wù)師功力，專注稅法在保險(xiǎn)業(yè)應(yīng)用，技術(shù)落地性強(qiáng)

課程工具(節(jié)選部分)：

工具一：國(guó)稅總局個(gè)稅APP

工具二：廣東稅務(wù)局個(gè)稅匯算手冊(cè)

工具三：代理人稅收政策

工具四：廣州市住房公積金APP

工具五：國(guó)家醫(yī)保平臺(tái)APP

工具六：企查查APP

課程大綱

引言：

1. 各位退到稅了嗎？

2. 為什么以前的稅不能退，以后都可以退嗎？

3. 各位參加過(guò)法商培訓(xùn)嗎，用過(guò)法商促成過(guò)保單嗎？

第一篇：稅法普及篇

第一講：認(rèn)識(shí)新個(gè)稅法與客群需求

一、法商與壽險(xiǎn)簽單核心要點(diǎn)

1. 婚姻與繼承法律風(fēng)險(xiǎn)

2. 債務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)

3. 稅務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)

研討：小組成員用過(guò)哪些法商知識(shí)促成保單，客戶主要擔(dān)心哪類風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致財(cái)富流失？

二、中國(guó)稅法改革進(jìn)程與涉稅客戶群體

1. 企業(yè)主涉稅群體

2. 高收入工薪階層涉稅群體

3. 跨境涉稅群體

案例：一個(gè)保利公司員工的補(bǔ)稅案例

三、新個(gè)稅法實(shí)行對(duì)家庭理財(cái)?shù)挠绊?/span>

1. 匯算結(jié)果直接影響家庭收入

2. 稅務(wù)知識(shí)直接影響家庭理財(cái)效果

3. 稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)暴露直接導(dǎo)致產(chǎn)品配置

思考：新的稅法還可能對(duì)家庭理財(cái)產(chǎn)生哪些影響？

四、展業(yè)過(guò)程中常見(jiàn)的稅法場(chǎng)景

1. 客戶詢問(wèn)匯算中保險(xiǎn)的相關(guān)問(wèn)題

2. 企業(yè)主談及涉稅話題

3. 跨境客戶身份導(dǎo)致的產(chǎn)品稅務(wù)咨詢

思考：在自己的展業(yè)過(guò)程中碰到過(guò)哪些稅法場(chǎng)景

五、掌握個(gè)稅機(jī)遇打開(kāi)中高端市場(chǎng)

第二講：算好自己的稅，推開(kāi)客戶的門(mén)

一、醫(yī)者自醫(yī)，搞定自己就能服務(wù)客戶

1. 代理人退稅的原因

2. 代理人個(gè)稅的特性

案例：幫代理人多退幾萬(wàn)個(gè)稅的案例

二、代理人補(bǔ)稅的常見(jiàn)案例與解決方法

1. 掛靠社保補(bǔ)稅問(wèn)題與處理方法

2. 被收入的補(bǔ)稅問(wèn)題與解決方法

3. 多家公司法人的補(bǔ)稅問(wèn)題與解決方法

4. 跳槽補(bǔ)稅問(wèn)題與解決方法

案例：一個(gè)被收入的同事的報(bào)稅處理

三、附加抵扣的稅法設(shè)計(jì)和填報(bào)注意點(diǎn)

1. 子女教育的填報(bào)注意點(diǎn)

2. 繼續(xù)教育的填報(bào)注意點(diǎn)

3. 租金抵扣的填報(bào)注意點(diǎn)

4. 房貸抵扣的填報(bào)注意點(diǎn)

5. 父母贍養(yǎng)的填報(bào)注意點(diǎn)

討論：關(guān)于附加項(xiàng)目的填報(bào)，你還有哪些疑問(wèn)？

四、客戶大病的報(bào)稅處理方法

1. 國(guó)家醫(yī)保平臺(tái)注冊(cè)與抵扣數(shù)據(jù)查詢

2. 大病醫(yī)療的填報(bào)注意事項(xiàng)

談資：醫(yī)療發(fā)票和個(gè)稅的故事

操作：國(guó)家醫(yī)保平臺(tái)軟件安裝和醫(yī)療費(fèi)用查詢操作

五、新稅法下代理人社保、公積金繳納與報(bào)稅處理方法

1. 以靈活就業(yè)人員繳納社保報(bào)稅處理方法

2. 以職工身份掛靠社保的報(bào)稅處理方法

3. 以法人身份繳納社保的報(bào)稅處理方法

4. 靈活就業(yè)人員繳納公積金的報(bào)稅處理方法

操作：廣州市公積金自助開(kāi)戶操作

六、商業(yè)保險(xiǎn)抵稅政策

1. 商業(yè)保險(xiǎn)抵稅條件

2. 公司年金保險(xiǎn)抵稅條件

3. 稅優(yōu)健康保險(xiǎn)抵稅條件

4. 遞延養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)稅政策

視頻：稅優(yōu)健康保險(xiǎn)視頻

七、其他抵稅項(xiàng)目政策

1. 殘疾證抵稅要求

2. 捐贈(zèng)抵稅要求

案例：一個(gè)有殘疾證的代理人報(bào)稅案例

八、不申報(bào)和亂申報(bào)的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

1. 故意填錯(cuò)資料退稅風(fēng)險(xiǎn)

2. 不申報(bào)、不補(bǔ)稅的風(fēng)險(xiǎn)

3. 申報(bào)收入和實(shí)際收入不一致風(fēng)險(xiǎn)

視頻：國(guó)家稅務(wù)總局誠(chéng)信報(bào)稅視頻

九、學(xué)習(xí)自我檢測(cè)，我今年的申報(bào)對(duì)嗎

1. 怎樣正確算出自己報(bào)多少稅

2. 稅局拒絕我的申請(qǐng)了怎么處理

3. 個(gè)稅APP操作基礎(chǔ)

思考：代理人個(gè)稅節(jié)稅怎么做

十、稅法外援，讓你敢談稅

1. 善用12366

2. 抖音和喜馬拉雅

研討：給自己設(shè)計(jì)一份節(jié)稅計(jì)劃

第二篇：稅法簽單篇

第三講：了解三大稅，簽單企業(yè)主

一、無(wú)處不在的增值稅風(fēng)險(xiǎn)

1. 以票控稅的增值稅和金稅三期風(fēng)險(xiǎn)

2. 賬外經(jīng)營(yíng)的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

3. 虛假刷單的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

4. 虛開(kāi)增值稅發(fā)票的風(fēng)險(xiǎn)

5. 有收入不開(kāi)票的風(fēng)險(xiǎn)

視頻：虛假刷單補(bǔ)稅800萬(wàn)的新聞視頻

二、人人匯算的新個(gè)稅風(fēng)險(xiǎn)