銀行臨柜業(yè)務及操作風險防范和網點突發(fā)事件應急預案

二.臨柜業(yè)務操作風險的內容和種類

1、人員因素引起的操作風險

2、流程因素引起的操作風險

3、系統因素引起的操作風險

4、外部事件引起的操作風險

三、臨柜業(yè)務操作風險的形勢和特點

   1、人員配備方面的風險

   2、賬戶管理方面的風險

3、章證管理不善造成的風險

4、制度執(zhí)行不嚴形成的風險

四、臨柜業(yè)務操作風險的具體表現

1、管理風險點

2、操作風險點

①、內部風險。業(yè)務操作的內部風險主要的表現是柜員辦理業(yè)務過程中形成的操作風險。

②、外部風險。外部風險主要是指非銀行工作人員為獲取非法利益，利用銀行業(yè)務過程非法獲取資金。

3、科技風險點         4、新業(yè)務風險點

五、操作性風險的防范措施

1、提高思想認識，建設內部風險控制文化

2、明晰崗位職責，落實崗位責任

3、加強制定和完善各種業(yè)務規(guī)章制度，狠抓制度落實

4、加強各項法律法規(guī)、規(guī)章制度和業(yè)務技能的學習培訓

5、加強內控建設，完善防范機制

6、有的放矢，實施風險重點監(jiān)控

7、增加科技投入，進一步完善系統自身的控制能力

六、網點突發(fā)事件分類 應急預案

  （一）、 網點服務突發(fā)事件分類

  1、 特大服務突發(fā)事件（Ⅰ級）；2、重大服務突發(fā)事件（Ⅱ級）；3、較大服務突發(fā)事件（Ⅲ級）

（二）網點各類突發(fā)事件應急措施

1、營業(yè)網點擠兌應急預案        2、營業(yè)網點業(yè)務系統故障應急預案

3、搶劫客戶財產應急預案        4、自然災害應急預案

5、客戶突發(fā)疾病應急預案        6、客戶人身傷害應急預案7、尋釁滋事應急預案

8、營業(yè)網點客流激增應急預案    9、不合理占用銀行服務資源應急預案

10、重大失實信息傳播應急預案   11、其他影響營業(yè)網點正常服務事件應急預案