高凈值客戶的經(jīng)營(yíng)與財(cái)富管理

【課程背景】

隨著財(cái)富的積累，高凈值客戶群體在財(cái)富保值、增值和金融服務(wù)需求方面表現(xiàn)出與零售一般客戶的巨大差異，而高凈值客戶群體也是眾多財(cái)富機(jī)構(gòu)的必爭(zhēng)之地。因此，對(duì)高凈值客戶服務(wù)體系打造，客戶資產(chǎn)配置的專業(yè)提升將成為零售銀行發(fā)展的關(guān)鍵。

本課程將會(huì)圍繞高凈值客戶展開(kāi)，重點(diǎn)講解高凈值客戶財(cái)富現(xiàn)狀與競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)，高凈值客戶經(jīng)營(yíng)、服務(wù)體系打造及資產(chǎn)配置。

【課程收益】

掌握高端客戶競(jìng)爭(zhēng)的核心要素

詳解私行客戶經(jīng)營(yíng)體系，掌握私行客戶經(jīng)理專業(yè)能力提升要點(diǎn)

掌握資產(chǎn)配置的基本原理，各類資產(chǎn)配置的合適時(shí)機(jī)及營(yíng)銷要點(diǎn)

【課程特色】

干貨，沒(méi)有廢話；科學(xué)，邏輯清晰；實(shí)戰(zhàn)，學(xué)之能用；投入，案例精彩

【課程對(duì)象】

網(wǎng)點(diǎn)主任、理財(cái)經(jīng)理

【課程大綱】

第一講高凈值客戶競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)分析

一、高端客戶財(cái)富現(xiàn)狀

二、高凈值人群的資產(chǎn)配置

三、非銀財(cái)富管理機(jī)構(gòu)對(duì)高凈值客戶的爭(zhēng)奪

1.信托公司財(cái)富中心

2.第三方獨(dú)立理財(cái)工作室

3.私募/資管/保險(xiǎn)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)

四、銀行私行中心的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)

第二講高凈值客戶的經(jīng)營(yíng)

一、客戶拓展

高凈值客戶從哪里來(lái)？

二、客戶培育

1.客戶分層經(jīng)營(yíng)與管理

2.客戶關(guān)系維護(hù)

三、服務(wù)體驗(yàn)升級(jí)

1.私密性

2.高端性

3.差異性

第三講高凈值客戶資產(chǎn)配置

一、資產(chǎn)配置的工具與方法

1.生命周期管理

2.資產(chǎn)配置方法

二、固定收益類產(chǎn)品配置

三、保障類產(chǎn)品配置

1、高端客戶保險(xiǎn)需求解析

2、大額保單

3、保險(xiǎn)金信托

四、權(quán)益類產(chǎn)品配置

1.基金投資策略

2、股權(quán)投資

五、家族信托

1、信托的法律架構(gòu)

2、家族信托適用的客戶與場(chǎng)景