新時代資產(chǎn)配置

【課程背景】

后疫情時代，全球經(jīng)濟下行，國內(nèi)政治經(jīng)濟形勢嚴(yán)峻，世界格局變化莫測。在這樣的經(jīng)濟環(huán)境下，投資單一門類的資產(chǎn)是否還是明智之舉？理財、基金、黃金、保險、股票、債券...... 到底該怎樣搭配，才能實現(xiàn)長期的財富增值？

本節(jié)課程通過對投資與資產(chǎn)配置、構(gòu)建資產(chǎn)組合的有效方法、提升收益有效策略的深入剖析，結(jié)合對如何選擇好公司以及股票市場、房地產(chǎn)、保險等重點領(lǐng)域投資分析與實操解讀，全面闡述資產(chǎn)配置的邏輯。

【課程收益】

正確認(rèn)識資產(chǎn)配置

熟知構(gòu)建資產(chǎn)組合的有效方法

熟練掌握提升收益的有效策略

對如何選擇好公司以及股市、房地產(chǎn)和保險的投資配置將有深刻理解

收獲寶貴的宏觀經(jīng)濟判斷和資產(chǎn)配置建議

【課程對象】銀行支行行長、零售分管行長、財富顧問、理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理；證券公司分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人、營銷總監(jiān)、投資顧問。

【課程時間】1天（6小時/天）

【課程大綱】

一、正確認(rèn)識資產(chǎn)配置

1投資與資產(chǎn)配置

2影響資產(chǎn)價格漲跌的風(fēng)險因子

3預(yù)測投資收益率的方法

4四種錯誤的投資決策心理

二、構(gòu)建資產(chǎn)組合的有效方法

1風(fēng)險的另一面

2區(qū)分可控與不可控風(fēng)險

3投資風(fēng)險的“三色圖”

4構(gòu)建核心與衛(wèi)星組合

5資產(chǎn)配置的三個層次

三、提升收益的有效策略

1美林投資時鐘

2按照風(fēng)險屬性對常見資產(chǎn)的分類

3遵循配置邏輯前提下的美林時鐘投資側(cè)重

4判斷經(jīng)濟未來走向的指標(biāo)

5判斷政策選項

6金融政策趨勢

7提升風(fēng)險判斷能力

8泡沫的成因

9應(yīng)對“黑天鵝”危機

10堅守價值投資

11價值投資實踐總結(jié)

四、實操指南

1如何選擇好公司

好公司的質(zhì)量要素

給公司定價

公司股價的安全邊界

2股市

成長股策略

趨勢跟蹤策略

聰明貝塔策略

3房地產(chǎn)

供給與需求

非住宅房地產(chǎn)投資策略

不動產(chǎn)配置的建議

4保險

人性與保險

利己與利他的保險

購買保險原則

傳承工具

5宏觀經(jīng)濟判斷與資產(chǎn)配置建議