?銀行合規(guī)管理與反洗錢趨勢分析

上午

**部分 新常態(tài)下的銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理趨勢

一、新經(jīng)濟(jì)情勢下的合規(guī)管理經(jīng)驗(yàn)借鑒(一)一些國際性大銀行合規(guī)管理的領(lǐng)先做法

(二)一些國家和地區(qū)及國際組織強(qiáng)化合規(guī)監(jiān)管的趨勢(三)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的深化落實(shí)

二、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》主要內(nèi)容三、我國銀行業(yè)合規(guī)機(jī)制建設(shè)進(jìn)展情況

第二部分 新情勢下的反洗錢趨勢及經(jīng)驗(yàn)借鑒

一、風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向、完善內(nèi)控制度和系統(tǒng)建設(shè)

二、國際反洗錢監(jiān)管制度變化與統(tǒng)一高效的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理體系

三、反恐怖融資工作發(fā)展趨勢

四、強(qiáng)化支付機(jī)構(gòu)和新興業(yè)務(wù)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理

五、加強(qiáng)銀行職工職業(yè)道德教育，提高從業(yè)人員防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的履職能力

案例分析：2015年7月21日中國建設(shè)銀行遭遇美國反洗錢釣魚案件

下午

**部分  合規(guī)管理

一、合規(guī)管理概述

（一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

（二）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的特征

1 .全面性

2. 強(qiáng)制性

3. 持續(xù)性

4. 有效性

（三）合規(guī)管理的原則

1. 合規(guī)部門的獨(dú)立權(quán)威性

2. 合規(guī)管理的資源性

3. 合規(guī)管理部門的職責(zé)性

二、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

（一）董事會的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)

（二）高級管理層的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)

（三）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的人員配備

三、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

（一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測、識別與評估

1. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測

2. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別

3. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估

（二）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測、識別與評估的方式方法

1. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、識別與評估的方式

2. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、識別與評估的方法

（三）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、識別與評估流程

1. 前期準(zhǔn)備

2. 實(shí)施階段

3. 撰寫報(bào)告

4. 制定優(yōu)化方案

（四）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與整改

1. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

2. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)整改

四、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)

（一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量

（二）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的內(nèi)容

1. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率

2. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的損失

3. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的資本管理

4. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理成本

5. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理成效

五、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評價(jià)

（一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部評價(jià)

（二）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管評價(jià)

第二部分 銀行反洗錢知識培訓(xùn)

一、反洗錢的基本知識

(一)典型可疑交易18種特征

(二)可疑交易案例分析

(三)處于銀行反洗錢基礎(chǔ)地位與核心地位的制度

l 客戶身份識別制度

l 客戶身份資料和交易記錄保存制度

l 大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告

二、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級管理

(一)什么是客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分？

   (二)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃的原則

(三)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分的3個(gè)等級

(四)劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級時(shí)應(yīng)考慮的因素

三、銀行反洗錢的內(nèi)控制度和具體方法

(一)建立反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)

(二)完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況

(三)做好客戶身份識別、客戶身份資料及交易記錄保存

(四)做好大額交易和可疑交易報(bào)告

(五)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易

(六)配合司法機(jī)關(guān)協(xié)查案件情況及移送涉嫌洗錢犯罪信息

(七)做好反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)

(八)積極配合人民銀行完成各項(xiàng)工作任務(wù)

四、典型案例分析：

（一）四川楊仕明洗錢案

（二）譚彤等人走私及洗錢案

（三）上海羅懷韜地下錢莊案

（四）楊某團(tuán)伙金融詐騙洗錢案