課程收益
2 全面掌握不良資產的范圍和相關政策
2 全面掌握不良資產的一般處置方式
2 全面掌握不良資產處置的創新模式
2 全面掌握不良資產經營模式
2 全面掌握不良資產盡職調查
2 全面掌握不良資產的抵押問題及解決辦法
2 全面掌握不良資產收購應注意的5大事項
2 全面掌握不良資產債務重組6大方法
課程對象：銀行、信托、保險、資產管理公司、證券公司、基金公司、融資租賃公司、小貸公司、擔保公司、典當、資產評估機構等機構高管、經理、專員（含業務人員和風控人員）；企業高管、財務總監、投資總監、財務經理、投資經理、業務專員等
課程特色：實戰派風格、針對性強、追求“落地”文化
課程大綱
模塊一 什么是不良資產
n 不良資產的概念
n 不良資產的發展歷史
n 不良資產的現狀
n 不良資產政策動向
【案例分析】
模塊二 不良資產處置方式
n 常規催收
n 依法收貸
n 重組
n 核銷
n 批量轉讓
n 委托處置
n 資產證券化
n 債轉股
n 不良收益權轉讓
n 其他渠道轉讓
【案例分析】
模塊三 不良資產處置創新模式
n 不良資產處置5大創新模式
n 資產管理公司相關業務模式
? 輸血性重組模式
? 以物抵債模式
? 公開征集重組方或者投資人模式
? 聯合地方政府成立不良資產處置基金或子公司模式
n 銀行相關業務模式
? 資產管理公司代持模式
? 銀銀互持模式
? 銀行與外部機構共同出資成立子公司模式
? 銀行成立投資型子公司模式
n 信托公司相關業務模式
? 以通道業務為主的資本中介
? 與資產服務機構合作
? 大投行模式
n 保險公司相關業務模式
n 非持牌機構相關業務模式
【案例分析】
模塊四 不良資產經營模式
n 不良資產經營模式的歷史沿革
n 不良資產經營的本質
n 收購處置類不良資產經營
n 債轉股
n 重組類不良資產經營
n 不良資產證券化
n 各類通道代持業務
【案例分析】超日太陽、科迪集團、大連大顯集團、盾安環境、中譽不良資產ABS
模塊五 不良資產盡職調查
n 盡職調查的目的
n 盡職調查應遵循的原則
n 盡職調查的8種具體方法
? 審閱客戶現有的貸款檔案資料
? 查詢債務企業的工商登記基本情況
? 查詢是否進入破產程序以及程序狀態
? 調查債務企業的重大財產情況
? 了解債權的訴訟及執行情況
? 調查債務企業的社會保險費繳納情況
? 調查公路收費權質押情況
? 查詢企業的無形資產情況
n 盡職調查的3大重點
? 銀行提供的資料是否齊全
? 放款時間是否在最高額抵押期間之內
? 核實抵押物的實際情況
【案例分析】
模塊六 不良資產的抵押問題及解決辦法
n 同一財產重復抵押與抵押重復登記的問題
n 抵押的財產被查封
n 破產企業中被抵押的財產
n 流質契約條款
n 同一債權既設立抵押擔保又設定保證擔保
n 地上物抵押而土地使用權未抵押問題
n 同一債權既設定留置、質押又設定抵押、保證擔保
n 抵押設定后抵押物出租或者出租后的抵押物又設定抵押
【案例分析】
模塊七 不良資產收購應注意的5大事項
n 資料審查
n 債務人資信調查及現場檢查
n 資料分析及綜合評估
n 擔保性條款和擔保合同的審查
n 《債權轉讓協議》和《債權轉股權協議》
【案例分析】
模塊八 不良資產債務重組6大方法
n 債務與資產同時剝離或置換
n 擔保責任和債務的轉移
n 以資產或股權抵償
n 折價以現金買斷
n 債轉股
n 債務豁免
【案例分析】
