當(dāng)前宏觀與監(jiān)管形勢下的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、案防管理與員工行為管理

第1章：當(dāng)前中國的宏觀經(jīng)濟(jì)要點(diǎn)

1. 當(dāng)前中國宏觀經(jīng)濟(jì)政策要點(diǎn)

2. 理解雙循環(huán)

3. 當(dāng)前中國商業(yè)銀行業(yè)的監(jiān)管思路和監(jiān)管主線

4. 疫情對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響要點(diǎn)

5. 未來中國商業(yè)銀行業(yè)運(yùn)營的主要挑戰(zhàn)

6. 未來中國商業(yè)銀行業(yè)發(fā)展的趨勢

7. 當(dāng)前重點(diǎn)支持行業(yè)和重點(diǎn)投放行業(yè)

第2章金融機(jī)構(gòu)案防管理與員工行為管理

要點(diǎn)：

1. 解讀《中國銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）的通知》

2. 解讀《中國銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》

3. 解讀《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》

1. 解讀《關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員犯罪的指導(dǎo)意見》

4. 案防：如何防止以及建議

5. 員工行為管理：什么是“最好”的方法

6. 案例分享:

l 某銀行IT部門內(nèi)部病毒植入案例

l 某銀行員工挪用公款案例

l 某股份銀行員工挪用客戶理財(cái)資金案例

l 某銀行員工非法集資案例

l 其他案例

7. 什么是案防以及案件的分類

8. 理解操作風(fēng)險(xiǎn)和案件的關(guān)系

9. 商業(yè)銀行案件高發(fā)領(lǐng)域和重點(diǎn)關(guān)注方向

10. 案防體系建設(shè)與長效機(jī)制

l 基本做法與要點(diǎn)

l 案件綜合治理與防范的主要措施

11. 什么是行為風(fēng)險(xiǎn)以及對行為風(fēng)險(xiǎn)的進(jìn)一步思考

12. 員工行為管理

l 案例：

n 某銀行管理人員泄露客戶信息案件

n 某銀行員工非法集資案例及處罰

n 某銀行員工非法賭博案例及處罰

n 某銀行員工為完成業(yè)績指標(biāo)違法案

n 某銀行員工騙貸案

n 某銀行員工私刻公章案例

n 某銀行員工非法炒股案例

n 其他案例

l 如何防范日常業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)：給員工的建議

l 對案件的進(jìn)一步思考

l 監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的“九種人”

l 案件防控與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引解讀

l 分享：國內(nèi)銀行普遍采取的員工行為管理方法

n 日常行為管理的一般做法

n 個(gè)人交易賬戶管理與投資管理

n 八小時(shí)以外管理的主要方法

n 對員工行為畫像的一般方法

l 分享：外國大型銀行采取的員工行為管理實(shí)踐

n 人才培養(yǎng)

n 個(gè)人交易賬戶管理與投資管理

n 日常行為管理的主要方法

l 進(jìn)一步理解：三不為

13. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)及其重要性

l 合規(guī)文化與職業(yè)道德

l 風(fēng)險(xiǎn)文化與合規(guī)文化

l 分享：如何理解合規(guī)文化的作用-來自海外大型銀行的實(shí)踐

14. 理解內(nèi)部控制和內(nèi)部審計(jì)

l 快速理解內(nèi)部控制及其在案防和行為管理中的作用

l 案例：

n 某銀行信貸部門內(nèi)部控制失效的“窩案”及其反思

n 某銀行領(lǐng)導(dǎo)主導(dǎo)的內(nèi)部控制失效案件及其反思

n 分享：外國大型銀行的內(nèi)部控制和內(nèi)部審計(jì)實(shí)踐

n 其他案例

15. 重新理解三道防線

16. 其他要點(diǎn)與實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)與分享

第3章：商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

要點(diǎn)：

1. 2019年，2020年上半年監(jiān)管處罰情況總結(jié)

2. 近期傳統(tǒng)業(yè)務(wù)合規(guī)案例

3. 近期合規(guī)處罰的“新”方向

l 整治違規(guī)收費(fèi)相關(guān)案例

l 理解反洗錢，反恐融資與制裁

l 近年我國反洗錢與反恐融資處罰總結(jié)：2017，2018，2019

l 金融機(jī)構(gòu)被制裁處罰相關(guān)案例：

4. 我國金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的現(xiàn)狀

5. 合規(guī)管理與公司治理：

l 合規(guī)管理從高管做起

l 2020年7月銀保監(jiān)會(huì)談銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的公司治理

l 《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估辦法（試行）》的解讀

6. 其他要點(diǎn)與實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)與分享