1. 頂尖零售銀行的資產配置理念
l 1.1資產配置的概念
l 1.2不做資產配置與不同比例配置的結果
l 1.3資產配置的真實作用
l 資產配置可以用來控制本金的損失
l 資產配置可以有效控制資產的波動
2. 不同客群的資產配置
2.1 金領白領
2.2 全職富太太
2.3 IT新貴
2.4 企事業單位干部
2.5 私營企業主/自投資者
3. 為客戶正三觀
3.1正確的投資觀
3.2正確的風險觀
3.3正確的收益觀
4. 綜合理財規劃 2
? 哪些客戶需要理財規劃人員的服務？ 2
? 根據年齡和家庭結構選擇適合的理財偏好
1) 子女教育基金
2) 購房基金
3) 購車基金
4) 旅游基金
5) 退休基金
6) 其他: 人生不同階段即目標基金儲備
? 產品選擇與理財需求匹配
1) 投資法則:100 法則/72 法則 /雙 10 法則
2) 投資產品類別與風險屬性
? 投資的迷思: 定投是小額投資基金嗎?如何做大額定投? 投資思維的誤區？!
1) 投資需要選時點！
2) 長期持有是對的！
3) 止損不止盈！
? 產品搭配及產品組合建議
1) 理財觀念口訣:買一送一/ 買大送小/ 買舊送新
2) 產品配置口訣:股 債 / 主動 被動 / 定投 單筆 / 股票 基金/ 定投 保險 / 買房 基金……等
3) 定投 3 口訣 :1.定投不定額 2.紀律止盈停利 3.跌時要加碼
【實戰案例演示：如何選擇基金定投合理理財】
? 定期檢視與動態調整
1) 人生是多變的, 規劃不可能不變
2) 定期檢視是維護與關懷客戶
3) 動態調整是專業服務的體現
