資產(chǎn)配置與理財(cái)規(guī)劃[

課程大綱

1. 頂尖零售銀行的資產(chǎn)配置理念

l 1.1資產(chǎn)配置的概念

l 1.2不做資產(chǎn)配置與不同比例配置的結(jié)果

l 1.3資產(chǎn)配置的真實(shí)作用

l 資產(chǎn)配置可以用來控制本金的損失

l 資產(chǎn)配置可以有效控制資產(chǎn)的波動(dòng)

2. 不同客群的資產(chǎn)配置

2.1 金領(lǐng)白領(lǐng)

2.2 全職富太太

2.3 IT新貴

2.4 企事業(yè)單位干部

2.5 私營(yíng)企業(yè)主/自投資者

3. 為客戶正三觀

3.1正確的投資觀

3.2正確的風(fēng)險(xiǎn)觀

3.3正確的收益觀

4. 綜合理財(cái)規(guī)劃 2

? 哪些客戶需要理財(cái)規(guī)劃人員的服務(wù)？ 2

? 根據(jù)年齡和家庭結(jié)構(gòu)選擇適合的理財(cái)偏好

1) 子女教育基金

2) 購(gòu)房基金

3) 購(gòu)車基金

4) 旅游基金

5) 退休基金

6) 其他: 人生不同階段即目標(biāo)基金儲(chǔ)備

? 產(chǎn)品選擇與理財(cái)需求匹配

1) 投資法則:100 法則/72 法則 /雙 10 法則

2) 投資產(chǎn)品類別與風(fēng)險(xiǎn)屬性

? 投資的迷思: 定投是小額投資基金嗎?如何做大額定投? 投資思維的誤區(qū)？!

1) 投資需要選時(shí)點(diǎn)！

2) 長(zhǎng)期持有是對(duì)的！

3) 止損不止盈！

? 產(chǎn)品搭配及產(chǎn)品組合建議

1) 理財(cái)觀念口訣:買一送一/ 買大送小/ 買舊送新

2) 產(chǎn)品配置口訣:股 債 / 主動(dòng) 被動(dòng) / 定投 單筆 / 股票 基金/ 定投 保險(xiǎn) / 買房 基金……等  

3) 定投 3 口訣 :1.定投不定額 2.紀(jì)律止盈停利 3.跌時(shí)要加碼

【實(shí)戰(zhàn)案例演示：如何選擇基金定投合理理財(cái)】

? 定期檢視與動(dòng)態(tài)調(diào)整

1) 人生是多變的, 規(guī)劃不可能不變

2) 定期檢視是維護(hù)與關(guān)懷客戶

3) 動(dòng)態(tài)調(diào)整是專業(yè)服務(wù)的體現(xiàn)