不良貸款清收與風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)

培訓(xùn)時(shí)間：2天

適用對象：銀行行長和風(fēng)險(xiǎn)管理與信貸業(yè)務(wù)人員

主要內(nèi)容：

**天部分   貸款清收管理的基本框架與信用貸款清收

1、不良貸款清收的概念及其類型

2、不良貸款清收難的原因分析

3、不良貸款清收的基本原則

4、不良貸款清收工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)

5、不良貸款清收的基本管理制度

6、政府相關(guān)部門、銀行業(yè)監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會在不良貸款清收中的職責(zé)

7、不良貸款清收外包管理

8、如何解決不良貸款管理中的前清后欠的怪圈

9、合同保全制度

10、 銀行如何行使履行抗辯權(quán)？

11、 銀行如何行使撤銷權(quán)？

12、 銀行如何行使代位權(quán)？

13、 銀行如何行使抵銷權(quán)？

14、 銀行在什么情況下可以解除借款合同？

15、 冒名貸款如何清收？

16、 夫妻貸款如何清收？

17、 黨政機(jī)關(guān)公務(wù)員貸款如何清收？

18、 消費(fèi)貸款如何清收？

第二部分   保證、抵押、質(zhì)押貸款的清收

1、聯(lián)保貸款的清收

2、保證＋保險(xiǎn)貸款的清收

3、土地使用權(quán)抵押貸款的清收

4、房產(chǎn)抵押貸款的清收

5、林權(quán)抵押貸款的清收

6、**高額抵押貸款的清收

7、浮動(dòng)抵押貸款的清收

8、股權(quán)質(zhì)押貸款的清收

9、應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款的清收

10、訂單農(nóng)業(yè)質(zhì)押貸款的清收

11、企業(yè)＋農(nóng)戶貸款的清收

12、貨權(quán)質(zhì)押貸款的清收

13、組合貸款的清收

第三部分     企業(yè)改制、合并、分立、破產(chǎn)及政府貸款的清收

1、如何防范企業(yè)利用改制逃廢銀行債務(wù)？

2、如何防范關(guān)于企業(yè)歇業(yè)、撤銷或被吊銷營業(yè)執(zhí)照后的銀行債務(wù)的承擔(dān)？

3、股東出資不實(shí)、不到位、抽逃出資時(shí)銀行貸款的清收

4、公司合并時(shí)銀行貸款的清收與保全

5、公司分立時(shí)銀行貸款的清收與保全

6、企業(yè)破產(chǎn)時(shí)銀行債權(quán)的維護(hù)

7、企業(yè)重整時(shí)銀行債權(quán)的維護(hù)

8、企業(yè)和解時(shí)銀行債權(quán)的維護(hù)

9、地方政府融資平臺貸款的清收

10、 地方政府就融資平臺貸款向銀行出具函件的效力如何？

11、 因政府或第三人干預(yù)訂立的擔(dān)保合同是否有效？

12、 銀行應(yīng)對政府融資平臺兼并重組的對策有哪些？

13、 銀行應(yīng)對政府融資平臺公司解散（撤銷）清算的對策有哪些？

14、 什么是政府融資平臺公司整體轉(zhuǎn)讓或劃轉(zhuǎn)，銀行的對策有哪些？

第四部分   貸款清收中的訴訟方法與案例分享

1、貸款糾紛的解決方式：協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟

2、訴訟時(shí)效

3、訴訟前的證據(jù)準(zhǔn)備工作

4、法庭辯論及質(zhì)證

5、銀行敗訴案件及反思

6、金融仲裁：上海、廣州金融仲裁院

7、如何解決金融案件執(zhí)行難？

8、銀行貸款清收案例之一：依托債權(quán)行維權(quán)聯(lián)席會議平臺，清收大型客戶銀團(tuán)性授信債權(quán)

9、銀行貸款清收案例之二：強(qiáng)化與政府部門的溝通協(xié)調(diào)，合理清收省二級公路貸款

10、 銀行貸款清收案例之三：巧用貸款重組，成功助力企業(yè)起死回生

11、 銀行貸款清收案例之四：把握市場時(shí)機(jī)，超預(yù)期拍賣償債資產(chǎn)

12、 銀行貸款清收案例之五：積極參與司法訴訟，厘清銀行債權(quán)與非法集資的界限

13、銀行貸款清收經(jīng)驗(yàn)薈萃