商業(yè)銀行電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范

課程大綱

【課程對象】

國有及股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社的分行行長、部門總經(jīng)理、主任、支行行長、電子銀行部部相關(guān)人員、客戶經(jīng)理等營銷人員

【課程時(shí)長】

一天（6小時(shí)）

【師資介紹】

戴老師（電子銀行業(yè)務(wù)專家   某股份制銀行高級經(jīng)理）

近二十年電子銀行、現(xiàn)金管理、網(wǎng)絡(luò)貸款產(chǎn)品開發(fā)管理經(jīng)驗(yàn),熟悉電子銀行、網(wǎng)絡(luò)金融、企事業(yè)單位及個(gè)人的現(xiàn)金管理需求，擅長制定解決方案，是國內(nèi)**批從事電子銀行業(yè)務(wù)的專家。

履歷說明：

2 現(xiàn)任某國有股份制商業(yè)銀行總行電子銀行部網(wǎng)絡(luò)金融高級經(jīng)理，研究并熟悉企業(yè)、個(gè)人和財(cái)政網(wǎng)絡(luò)金融、電子支付、銀企通、銀關(guān)通、銀稅通、以及現(xiàn)金管理、網(wǎng)絡(luò)貸款產(chǎn)品的研發(fā)、設(shè)計(jì)、培訓(xùn)和推廣等，熟悉互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展特點(diǎn)、商業(yè)模式和商業(yè)銀行的應(yīng)對策略。

2 曾就職于國際信用評估公司，任金融征信部總經(jīng)理，為金融機(jī)構(gòu)提供企業(yè)信用管理和個(gè)人征信服務(wù)，直接領(lǐng)導(dǎo)相關(guān)產(chǎn)品的開發(fā)設(shè)計(jì)，負(fù)責(zé)編寫商業(yè)計(jì)劃書，并成為國內(nèi)較早的合伙發(fā)起、籌備信用擔(dān)保公司的專業(yè)人士。

2 曾就職于大型國有銀行電子銀行部，參與個(gè)人網(wǎng)上銀行和網(wǎng)上支付產(chǎn)品的設(shè)發(fā)，負(fù)責(zé)培訓(xùn)和推廣。

【課程收益】

1. 了解商業(yè)銀行發(fā)展面對的“新常態(tài)”

了解傳統(tǒng)的商業(yè)銀行發(fā)展模式及其難以為繼的根源

2. 了解商業(yè)銀行電子銀行業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢

3. 了解電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的主要風(fēng)險(xiǎn)及防范措施。

了解渠道電子化、移動(dòng)化過程中的渠道風(fēng)險(xiǎn)及其管理策略

了解電子銀行的產(chǎn)品管理與創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)及其管理策略

了解電子銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)及其管理策略

了解電子銀行的主要發(fā)展模式的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)及其管理策略

了解開展過程中遇到的主要風(fēng)險(xiǎn)及其管理策略

了解自助銀行發(fā)展遇到的問題和未來趨勢

4. 了解信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展的風(fēng)險(xiǎn)和防范措施

【課程大綱】

商業(yè)銀行電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防范

**部分  互聯(lián)網(wǎng) 戰(zhàn)略帶來銀行新常態(tài)下發(fā)展的新思維

一、商業(yè)銀行發(fā)展面對的“新常態(tài)”

1．各級行長遇到的困擾——傳統(tǒng)發(fā)展模式遇到的問題和解決之道？

（1）洞悉身邊的變化

商業(yè)環(huán)境在發(fā)生變化——奇跡不斷涌現(xiàn)，電子商務(wù)的深遠(yuǎn)影響

傳統(tǒng)企業(yè)邁向互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展步驟

客戶和客戶使用習(xí)慣也在發(fā)生變化

利率市場化和金融脫媒及其他因素

（2）同業(yè)的應(yīng)對策略

眼花繚亂的金融創(chuàng)新

如何抓住政策紅利——商業(yè)銀行管理及政策在悄然發(fā)生變化

2．如何運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng) 的戰(zhàn)略思維解脫發(fā)展的迷局

商業(yè)銀行如何借助“互聯(lián)網(wǎng) ”實(shí)現(xiàn)發(fā)展轉(zhuǎn)型

第二部分  商業(yè)銀行電子銀行業(yè)務(wù)的價(jià)值和發(fā)展趨勢

一、電子銀行業(yè)務(wù)的主要價(jià)值

1. 電子銀行——商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的主戰(zhàn)場

2．電子銀行的渠道多元化及主要特點(diǎn)

（1）是渠道，但不僅是渠道

（2）移動(dòng)金融勢不可擋

3．智能金融與互聯(lián)網(wǎng)金融撲面而來

（1）認(rèn)識智能金融

（2）了解互聯(lián)網(wǎng)金融

第三部分  電子銀行業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)及其管理策略

一、電子銀行的主要風(fēng)險(xiǎn)及其管理策略；

渠道風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、產(chǎn)品管理風(fēng)險(xiǎn)、創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

二、如何控制風(fēng)險(xiǎn)是金融業(yè)務(wù)永恒的主題

1．欺詐風(fēng)險(xiǎn)層出不窮——釣魚網(wǎng)站、電信欺詐、手機(jī)號托管、銀行卡盜刷等

2．電子化、移動(dòng)化過程中的渠道風(fēng)險(xiǎn)新趨勢及其管理策略；

（1）網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、微信銀行等常見的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

（2）不僅是靜態(tài)控制，動(dòng)態(tài)管理更是便捷服務(wù)的前提

3．關(guān)注技術(shù)變革帶來的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)變

——控制風(fēng)險(xiǎn)在平衡中實(shí)現(xiàn)，市場整體遺失風(fēng)險(xiǎn)比渠道風(fēng)險(xiǎn)更可怕

身份識別和支付工具的不斷創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)管理

4．電子銀行的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

賬戶安全、交易安全等

第四部分  自助銀行的發(fā)展策略及趨勢

一、自助銀行當(dāng)前的發(fā)展特征與管理策略

二、自助銀行的主要風(fēng)險(xiǎn)及其防范措施

三、自助銀行的發(fā)展趨勢與應(yīng)對策略

1．難以抵御的二維碼支付

2．從自助銀行走向智能銀行

第五部分  信用卡業(yè)務(wù)的營銷發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)控制

一、 信用卡業(yè)務(wù)的營銷與發(fā)展策略

1．信用卡業(yè)務(wù)的營銷

營銷方式多元化（場景進(jìn)件、合作平臺進(jìn)件等）

2．信用卡業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢與策略

虛擬信用卡發(fā)展跌宕起伏，卻又是大勢所趨

二、 信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析與主要防范措施

1．風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析

（1）欺詐風(fēng)險(xiǎn)

（2）持卡人信用風(fēng)險(xiǎn)

（3）閑置和睡眠信用卡風(fēng)險(xiǎn)

2．主要防范措施  

（1）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，把好發(fā)卡準(zhǔn)入關(guān)

（2）強(qiáng)化內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作

（3）增強(qiáng)特約商戶的風(fēng)險(xiǎn)防范意識

三、 商戶收單業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及防范措施

1．風(fēng)險(xiǎn)案例分析

2．發(fā)展趨勢研究