課程背景：
我國理財市場的發展已有二十余年，理財產品種類也較為豐富，適合普通百姓的類型也相對較多。然而，股票投資十投八虧一平一賺，銀行存款與理財產品收益低，債券投資流動性差，信托不僅門檻高且剛性兌付被打破…….
唯有最適合高中低收入的證券投資基金相對最為靠譜。但是，如何選擇適合自己的基金產品？不僅要有正確的理念，也要講求一定的投資策略。基金銷售經理或理財經理如何取得客戶信任？如何挖掘客戶需求？如何提出有效解決方案？如何鼓勵客戶購買？營銷技能也是必備的素質之一。
課程收益：
● 讓營銷經理全面掌握基金類型及其投資優勢
● 能掌握基金產品的收益與風險狀況，并據此為客戶進行科學的資產配置
● 加強基金投資理念的認知，讓基金為客戶賺大錢
● 掌握基金選擇技巧與投資策略
● 能掌握基金營銷技能，提升服務質量，增強客戶黏性，實現多次營銷
課程時間：2天，6小時/天
課程對象：客戶經理、理財經理與基金銷售經理等
課程形式及特色：
1. 室內授課 理論精講 實戰演練
2. 團隊學習 互動式教學 體驗式教學
3. 模擬演練教學
課程大綱
開篇/課程導入/形成團隊
達成共識，課程概述
破冰：全員參與，形成團隊，落實課程規則
第一講：走進基金投資
一、基金是如何賺錢的？
二、投資基金有何優勢？適合什么樣的人群？
三、基金的風險收益特征與種類
1. 貨幣基金—流動性資產管理的好工具
2. 保本基金—養老金管理的選擇
3. 理財基金—比美銀行理財產品
4. 債券基金—保守客戶的寶劍
5. 混合基金—中國式好產品
6. 股票基金—會選讓你賺大錢
7. 指數基金—既賺指數又賺錢
8. 分級基金—風險偏好者的玩具
第二講 基金投資行情分析
1. 債券基金行情分析
2. 混合基金行情分析
3. 股票基金與行情分析
4. 指數基金行情分析
第三講 基金投資策略
一、基金投資的理念
1. 理性
2. 提早
3. 長期
4. 組合
5. 策略
二、如何選擇業績好風險小的基金?
1. 評估自身風險偏好
2. 確定適合的基金類型
3. 基金業績排行（短中長期排名均靠前）
4. 基金投資范圍
5. 基金管理公司
6. 參考晨星評級
三、基金投資策略
1. 定期定額投資策略
2. 分批投資策略
3. 主題型基金投資策略
4、基金投資的時機策略
四、基金投資的八大誤區
案例演練：選擇優質基金
五、基于客戶核心理財目標的基金配置與組合營銷
1. 穩妥安全現金規劃
2. 望子成龍教育策略
3. 風險管理無憂人生
4. 安享晚年退休計劃
5. 投投是道投資規劃
第四講 理財經理的營銷技能提升策略
一、如何取得客戶的信任
案例分析：訪香港某金融理財中心的啟示
1. 什么是信任關系？
2. 如何識別信任關系？
3. 建立信任關系的方法
二、如何挖掘客戶的需求
案例分析：老奶奶買水果的啟示
1. 顯性需求與隱性需求
2. 挖掘客戶需求前的注意事項
3. 挖掘客戶需求的三大法寶
4. 挖掘客戶需求的八大誤區
三、如何提供有效解決方案
1. 無效方案的四大表現
2. 提供有效方案的四大策略
3. 呈現方案的SAB技巧
四、如何促成客戶購買
1. 區分客戶六大類型
2. 15種促成客戶購買的技巧
第五講 角色扮演與情境演練
從各小組自薦或推薦2-3名進行角色扮演，其中一位為理財經理，另外1-2位為客戶，事先擬定客戶身份。經過某個場景認識后，雙方約定面談，展開基金投資的需求挖掘與營銷活動，提升綜合營銷技能。
