BANK4.0深度解析——走進銀行代際躍升的時代

課程背景：
在過去40年，網(wǎng)點是獲得銀行服務的唯一渠道，轉(zhuǎn)變?yōu)槎嗲篮腿婪眨罱K又轉(zhuǎn)變?yōu)閿?shù)字化全渠道服務，讓客戶完全依靠數(shù)字手段接入銀行。銀行業(yè)務正在被重新設計以迎合一個技術無孔不入的世界，要想在這個世界中保持重要性，唯一的出路及時打造為這個世界量身定制的體驗，僅僅翻新網(wǎng)點是遠遠不夠的。融入金融科技擁抱未來。科技正在摧枯拉朽地改變著傳統(tǒng)的一切。
今天，以往的從未想象已成為現(xiàn)實。金融科技的迅速發(fā)展，使得互聯(lián)網(wǎng)金融飛入尋常百姓家，移動金融已經(jīng)改變了每個人的金融生活，轉(zhuǎn)賬匯款、消費支付、投資理財、生活繳費、甚至存款、貸款。這就是金融科技的力量，更是趨勢的力量，我們正在進入一個全新的移動化和數(shù)字化的時代，沒有任何人能阻擋這個時代的變化，所以做好金融科技布局，開展場景營銷已和重塑客戶體驗已經(jīng)迫在眉睫。基于客戶體驗塑造的場景營銷能力正在構(gòu)建銀行面向未來的競爭力。
那么如何為未來全新世界提供適配的銀行服務？被重新定義后的銀行業(yè)務，我們的角色又是什么呢？如何打造網(wǎng)點新經(jīng)營模式，突破網(wǎng)點經(jīng)營困境？如何把手機銀行從辦理業(yè)務的工具變成產(chǎn)品營銷和客戶經(jīng)營的平臺？如何提升公眾號的吸粉能力、提高公眾號的產(chǎn)能貢獻？如何將第三方場景變成你的戰(zhàn)場？如何利用金融科技平臺實現(xiàn)“精準化營銷”、“精細化管理”和“精確化風控”？
讓我們一起走進金融代際躍升的時代-BANK4. 0時代。

課程時間：2天，6小時/天
課程對象：總行金服青年員工
課程方式：主題講授 案例分析 情景模擬 互動問答 視頻欣賞 圖片展示
課程特色：激情洋溢、互動性強、案例豐富、貼近實際、深入淺出、解決難題

課程收益：
●介紹銀行4.0時代對商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的影響和同業(yè)應對戰(zhàn)略
● 學習數(shù)字銀行轉(zhuǎn)型的歷史背景和發(fā)展現(xiàn)狀，探索新款模式
● 洞察銀行轉(zhuǎn)型需求，萃取轉(zhuǎn)型的本質(zhì)，做一流銀行真轉(zhuǎn)型
● 通過線上 線下相結(jié)合的方式重構(gòu)商業(yè)銀行營銷管理體系
● 如何發(fā)揮線上金融大數(shù)據(jù)優(yōu)勢強化精準營銷提高營銷效率
● 掌握體驗經(jīng)濟時代下，銀行應當具備的新場景搭建整合力
● 能夠重塑銀行運營管理與整合跨界營銷暢想未來銀行模式
● 掌握打造主題數(shù)字銀行的核心規(guī)律，做新金融的新引領者

課程大綱
第一講：銀行進化路線圖：摩擦再見，數(shù)字渠道你好
一、金融科技驅(qū)動銀行創(chuàng)新力量
1. Bank1.0時代：離不開的物理網(wǎng)點
2. Bank2.0時代：電子技術延伸了物理網(wǎng)點的觸角
3. Bank3.0時代：可隨時隨地獲得銀行服務
4. Bank4.0時代：嵌入生活的智能銀行服務
頭腦風暴：Bank 1.0到Bank 4.0營銷模式發(fā)生的變化
二、回到第一性原理，逆襲傳統(tǒng)老牌銀行
1. 千萬不要從分支行體系開始，包括產(chǎn)品設計
2. “擁有客戶”已經(jīng)不再重要了，客戶在哪里、銀行服務就在哪里
3. 擁抱新興的技術，未來銀行家是在數(shù)字世界實現(xiàn)銀行體驗的技術專家
4. 拋開歷史的包袱，從銀行的最基本命題出發(fā)
5. 反思摩擦、監(jiān)管和許可本身，需要更快更廉價地創(chuàng)造變革性體驗
三、讓我們一起走進金融代際躍升的時代
1. 技術主導一切，并且無處不在
2. 認識金融科技的力量
3. 銀行正在走出實體世界，走向數(shù)字世界
4. 嵌入式金融服務和場景化金融
5. 摩擦在新世界中毫無價值
6. 未來銀行將是無感知銀行
7. 無論發(fā)生什么，銀行總在你的身邊
8. 擁抱科技適應變化，重塑商業(yè)銀行競爭力
案例分享：平安銀行的精品公司銀行
頭腦風暴：金融科技和科技金融：是敵是友
四、開放銀行的建設
1. 開放銀行的概念
2. 給我們生活帶來的變化
3. 開放銀行的服務有什么特點
4. 開放銀行與傳統(tǒng)銀行的區(qū)別
5. 開放銀行對中國銀行業(yè)產(chǎn)生的影響
6. 開放銀行對社會發(fā)展的意義
7. 開放銀行便捷背后的風險有誰來承擔
8. 開放銀行在國內(nèi)外有什么不同
9. 未來開放銀行將會有哪些挑戰(zhàn)
案例分享：2018. 7，浦發(fā)銀行APIbank發(fā)布會，見證中國首個“無界開放銀行”推出

第二講：銀行進化路線圖：數(shù)字化轉(zhuǎn)型，顛覆以至
一、為數(shù)字化成功轉(zhuǎn)型做好準備
1. 科技發(fā)力
2. 文化再造
3. 敏捷組織
4. 人才變革
互動學習：了解窄視角和大視角下的全新數(shù)字化人才培養(yǎng)方向
一種智慧營銷概念和人才重塑方向
          如何建立敏捷組織和調(diào)整數(shù)字時代的管理藝術
案例分享：柜員天天見、小專家交流平臺、數(shù)據(jù)分析小組
二、BANKN.0暢想未來銀行模式
1. 數(shù)字生態(tài)銀行
2. 智慧化銀行
3. 網(wǎng)絡化銀行
4. 無界銀行
6. 流程銀行
7. 集市銀行
8. 社交銀行
9. 語義銀行
10.植入式銀行
頭腦風暴：數(shù)字銀行發(fā)展變遷歷程
互動學習：銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型面臨的挑戰(zhàn)有哪些
三、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型是一個系統(tǒng)工程
1. 戰(zhàn)略規(guī)劃和頂層設計
2. 應用場景搭建
3. 數(shù)據(jù)和IT能力
頭腦風暴：數(shù)字化轉(zhuǎn)型過程中如何做到統(tǒng)籌規(guī)劃和實施
四、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型是一個從上至下的實施路徑
1. 數(shù)字化戰(zhàn)略制定
2. 愿景與業(yè)務戰(zhàn)略
3. 數(shù)字化突破重點
頭腦風暴：銀行數(shù)字化程度的能力定義
五、線上 線下相結(jié)合的方式重構(gòu)商業(yè)銀行數(shù)字化營銷管理體系
1. 五大體系：客戶體系 產(chǎn)品體系 隊伍體系 渠道體系 服務體系
2. 三大支撐：數(shù)據(jù)平臺 支撐機制 組織架構(gòu)
3. 變化一：經(jīng)營理念
4. 變化二：經(jīng)營策略
5. 變化三：客戶體系
6. 變化四：隊伍體系
7. 變化五：業(yè)務模式
頭腦風暴：研討銀行數(shù)字化八個能力項
六、數(shù)字化組織架構(gòu)的三個階段
1. 數(shù)字化機會主義
2. 數(shù)字化集中主義
3. 數(shù)字化行動主義

第三講：銀行進化路線圖：數(shù)字運營，重建客戶旅程
一、數(shù)字化運營的意義
1. 借助數(shù)字化手段，因地制宜
2. 數(shù)字化時代的客戶
3. 金融風險與監(jiān)管
4. 普惠金融與營收能力
案例分享：江蘇銀行的兩型兩化的數(shù)字化戰(zhàn)略分享
二、數(shù)字化運營轉(zhuǎn)型攻略
1. 底層架構(gòu)系統(tǒng)的轉(zhuǎn)型
2. 業(yè)務流程重塑
3. 用戶運用與生態(tài)場景搭建
案例分享：新網(wǎng)銀行的碎片化高可得的運營模式
三、重建客戶旅程，渠道重塑
1. 無紙化 電子簽名 柜外清-柜面交互模式重塑
2. 全渠道線上化 智能化遷移
3. AI生物特征的深度實踐
4. 廳堂和業(yè)務場景的人體識別技術
5. ONLINE to OFFLINE--微信預開戶
6. RPA 人工智能 大數(shù)據(jù)--賬戶生命周期管理
7. OCR RPA 人工智能 大數(shù)據(jù)--智能授權中心
8. OCR 人工智能--智能化集中作業(yè)處理
9. 智能語音識別 NLP 聲紋技術--智能化客戶服務中心
互動學習：如何搭建遠程柜員中心
四、數(shù)字化崗位運營轉(zhuǎn)型
1. 數(shù)字化客服
五、數(shù)字化領導力培養(yǎng)攻略
1. 數(shù)字化路演
2. 數(shù)字化技術沉浸式體驗
3. 數(shù)字化沖刺項目
4. 數(shù)字化專家研討會
5. 數(shù)字化商業(yè)模擬
6. 數(shù)字化同行相互學習
7. 數(shù)字化逆向輔導
六、數(shù)字銀行，發(fā)展戰(zhàn)略制定實施的4C框架
1. Customer-driven(客戶驅(qū)動性）
1）如何主動引領未來客群
2）如何前瞻性把握城市發(fā)展趨勢對客戶的影響
3）如何積極服務好內(nèi)部客戶
2. Collaborative(協(xié)同性)
1）繼續(xù)將客戶向“線上”遷移
2）借力“全網(wǎng)絡”，形成網(wǎng)點獨有優(yōu)勢
3. Concentrative(聚焦性)
1）戰(zhàn)略是一種取舍，必須對行動計劃列出優(yōu)先序
2）“聚焦性”也可以是一種長期遵循的行動準則
4. Compatible(匹配性)
1）銀行的發(fā)展戰(zhàn)略必須匹配合適的資源和能力才能順利的推進實施
2）傳統(tǒng)正規(guī)的戰(zhàn)略流程正在被愿景和行動之間的快速迭代所取代

第四講：銀行進化路線圖：數(shù)字蝶變，場景化來賦能
一、數(shù)字化場景營銷痛點分析
1. 金融科技賦能金融業(yè)務智能化轉(zhuǎn)型
2. 金融行業(yè)營銷渠道化、電子化
3. 互聯(lián)網(wǎng) 金融營銷模式日趨成熟
4. 線上資源匹配線下零售資源
5. 互聯(lián)網(wǎng)服務營銷思維借鑒，降低營銷成本
6. 移動互聯(lián)網(wǎng) 大數(shù)據(jù)為精準營銷提供了可能
7. 移動互聯(lián)網(wǎng)的普及與消費支付習慣的改變
互動學習：深度分析打造數(shù)字銀行4.0的八大策略
二、數(shù)字銀行互聯(lián)網(wǎng)場景營銷新風口
1. 客戶在哪里，我們要到哪里去
2. 互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展的階段
3. 認識傳統(tǒng)渠道的弊端和創(chuàng)新的局限性
4. 如何構(gòu)建全渠道場景
互動學習：為什么是微信and APP
四、定量級場景體系的搭建
1. 營銷策略的制定
2. 利用科技的手段實現(xiàn)場景的運營
案例分享：線上渠道-手機銀行客群的官微場景化月活
互動學習：認知升級：運營思維VS運維思維
六、場景營銷是客戶關系管理的起點
1. 什么是場景營銷
2. 什么是一個好的場景
3. 什么是定量級場景
4. 如何搭建數(shù)字化新場景
互動學習：暢想未來銀行新場景
七、銀行4. 0能力結(jié)構(gòu)巧總結(jié)
八、繪制數(shù)字銀行實施路線圖