?資產(chǎn)配置與銀行綜合理財(cái)方案

課程大綱

一、資產(chǎn)配置的背景與特征

1、貨幣超發(fā)與資產(chǎn)配置的背景

2、資產(chǎn)配置的含義

3、資產(chǎn)配置的"黃金三原則"

（1）跨地域國別

（2）跨資產(chǎn)類別

（3）FOF與另類資產(chǎn)

4、現(xiàn)階段中國居民資產(chǎn)配置的特點(diǎn):三高

（1）固定收益類資產(chǎn)比例高

（2）房地產(chǎn)投資占比高

（3）人民幣資產(chǎn)占比高

二、銀行資產(chǎn)管理與綜合理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展概況

1、銀行資管業(yè)務(wù)的發(fā)展過程

2、銀行綜合理財(cái)?shù)臉I(yè)務(wù)模式

（1）私人銀行業(yè)務(wù)

（2）財(cái)富管理業(yè)務(wù)

（3）集合理財(cái)業(yè)務(wù)

3、銀行綜合理財(cái)業(yè)務(wù)存在的主要問題

（1）發(fā)展速度快，業(yè)務(wù)模式扭曲

（2）投資非標(biāo)資產(chǎn)造成期限錯(cuò)配

（3）加杠桿與層層嵌套

（4）委外管理與主動(dòng)管理

三、商業(yè)銀行綜合理財(cái)業(yè)務(wù)創(chuàng)新方向

1、從單一產(chǎn)品投資到大類資產(chǎn)配置

2、從短期投機(jī)到長期投資

3、從非標(biāo)資產(chǎn)到標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)

4、從固定收益到權(quán)益類

5、從被動(dòng)配置到主動(dòng)管理

6、從中國到全球市場