信貸管理與風險控制

一天

**部分 中小微企業(yè)信貸的主要特點

1.1中小微企業(yè)的劃分標準

1.2中小微企業(yè)的信貸特點（與大型企業(yè)相比）

1.3中小微企業(yè)信貸資產(chǎn)質(zhì)量狀況

第二部分 中小微企業(yè)信貸風險防控措施

2.1 選擇合適的中小微企業(yè)客戶（客戶準入關(guān)）

2.2 中小微企業(yè)授信風險控制抓手

2.3 金融服務(wù)方案設(shè)計與風險控制措施的落實

2.4 中小微企業(yè)授信風險控制技術(shù)

2.4.1軟信息的重要性

2.4.2社會角色與經(jīng)濟行為：案例

2.4.3部分軟信息的理解：案例

2.4.4軟信息的系統(tǒng)分析方法：案例

2.4.5社會角色與還款意愿：案例

第三部分 農(nóng)戶自然人類貸款風險管理

3.1農(nóng)戶類貸款的特點

3.2針對農(nóng)戶貸款的點做好貸款考察

3.3實務(wù)經(jīng)驗總結(jié)

3.3.1適合的宣傳方式

3.3.2行業(yè)知識積累

3.3.3入戶調(diào)查技巧

3.3.4常見的貸款用途

3.3.5聯(lián)保貸款額度

3.3.6簽訂貸款合同注意事項

3.3.7貸后檢查注意事項

3.3.8貸款回收

3.3.9預防與管理貸款拖欠的策略

第四部分案例分析與練習

案例1：私營業(yè)主申請金額60萬/6期

案例2：私營業(yè)主申請金額60萬/24期

案例1與案例2的對比：合同、稅票、流水

案例3：物業(yè)主貸申請金額20萬/6期

案例4：物業(yè)主貸申請金額5萬/36期

案例3與案例4的對比：收入來源

案例5：私營業(yè)主申請金額20萬/12期：征信記錄

案例6：工薪族貸申請金額5萬/12期：案底、流水

案例7：個體工商申請金額8萬/12期：財務(wù)數(shù)據(jù)

第五部分銀行承兌匯票業(yè)務(wù)

5.1概念

5.1.1票據(jù)

5.1.2匯票

5.1.3銀行承兌匯票的當事人
5.1.4銀行承兌匯票的記載事項：樣圖

5.1.52010版銀行票據(jù)憑證的鑒別：圖示

5.2票據(jù)行為

5.2.1出票

5.2.2承兌

5.2.3背書
5.2.4貼現(xiàn)

5.2.5掛失

5.3業(yè)務(wù)風險及防范

5.3.1部門職責

5.3.2責任追究

5.3.3易發(fā)問題與處理方法