百年變局下財富保全與傳承的智慧

【課程背景】

隨著市場的發(fā)展，客戶對保險產(chǎn)品和服務的認識逐漸成熟，保險公司/銀行/代理中介/第三方理財通過更加專業(yè)和細致的方式增加與客戶溝通及互動的渠道，客戶沙龍/私董會形式備受歡迎。沙龍運作已經(jīng)成為業(yè)務達成的重要手段，結(jié)合當下熱點，以及可以系統(tǒng)展示保險對于客戶的重要性的角度，不僅對于客戶有實質(zhì)的幫助，而且對于機構有降低銷售難度的重要作用。

【課程收益】

通過沙龍形式，增加營銷話題的切入點，并促成銷售。

【課程特色】

多主題沙龍（利率+養(yǎng)老+法商+產(chǎn)品）

【課程對象】

各銀行/保險/財富管理機構潛在客戶沙龍/私董會

【課程時間】

0.5天（6小時/天）

【課程大綱】

一、不確定的時代亟需提升財富規(guī)劃力

1、中國式現(xiàn)代化是全體人民共同富裕的現(xiàn)代化

2、剛兌時代結(jié)束，凈值化時代開啟

二、高凈值客戶財富管理新思路

1、財富合理規(guī)劃，穩(wěn)健配置

2、構筑家企風險防火墻

3、保護婚姻財富，控制財富流向

4、傳的出，接得住

5、底線思維，人身意外風險

三、財富傳承工具優(yōu)劣勢解析

1、傳承工具不同維度的對比

2、財富傳承的幾個維度（生前VS身后、婚前VS婚后、法定VS遺囑、衣缽VS財富）

3、案例：房產(chǎn)繼承風險

四、財富安全與傳承智慧之選

1、保險金信托/家族信托基本架構

2、案例：風險隔離

3、案例：投資

4、案例：傳承分配

5、保險金信托/家族信托功能