《中國財(cái)富管理發(fā)展趨勢(shì)》

一、中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展與個(gè)人財(cái)富增長(zhǎng)

1、中國經(jīng)濟(jì)與個(gè)人財(cái)富增長(zhǎng)的發(fā)展歷程

2、未來30年，中國財(cái)富市場(chǎng)的變化趨勢(shì)

提問：未來中國的財(cái)富機(jī)遇在哪里？

二、財(cái)富管理的定義及具體流程

1、財(cái)富管理定義

2、財(cái)富管理具體流程

三、中國財(cái)富管理市場(chǎng)現(xiàn)狀與未來發(fā)展趨勢(shì)

1、中國財(cái)富市場(chǎng)目前狀況

（1）市場(chǎng)地位

（2）區(qū)域格局

（3）人群特征

（4）人群增長(zhǎng)

2、中國財(cái)富管理機(jī)構(gòu)現(xiàn)狀

（1）商業(yè)銀行財(cái)富業(yè)務(wù)現(xiàn)狀

（2）證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)現(xiàn)狀

3、財(cái)富管理市場(chǎng)未來發(fā)展趨勢(shì)

4、高端財(cái)富管理市場(chǎng)目前還尚待開發(fā)

四、中國私人財(cái)富市場(chǎng)價(jià)值巨大

1、中國私人財(cái)富市場(chǎng)價(jià)值巨大

2、高凈值人士對(duì)私人銀行業(yè)整體認(rèn)知提高

五、財(cái)富管理能力決定銀行競(jìng)爭(zhēng)力

1、國外金融機(jī)構(gòu)財(cái)富管理發(fā)展階段（以美國為例）

（1）萌芽期

（2）發(fā)展期

（3）考驗(yàn)期

（4）成熟期

2、全球財(cái)富市場(chǎng)

3、中國的財(cái)富市場(chǎng)

（1）用增值服務(wù)來發(fā)展長(zhǎng)期良好的客戶關(guān)系

（2）各顯其能銀行理財(cái)競(jìng)爭(zhēng)激烈

（3）收入來源以服務(wù)收入為主

（4）以客戶為中心加快提升銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力

4、我國銀行財(cái)富管理業(yè)發(fā)展的現(xiàn)實(shí)背景

（1）我國經(jīng)濟(jì)持續(xù)高速增長(zhǎng)

（2）富裕人群及其持有可投資資產(chǎn)增加

（3）對(duì)銀行財(cái)富管理服務(wù)的需求增加

5、我國銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展

（1）2003年，中資銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)開始起步

（2）我國銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)情況及影響因素

6、我國商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展

（1）國內(nèi)私人銀行業(yè)發(fā)展概覽

（2）中資私人銀行服務(wù)模式

（3）中資私人銀行組織框架

（4）中外私人銀行業(yè)務(wù)比較

7、典型中資銀行的財(cái)富管理業(yè)務(wù)及其對(duì)業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)（以招行為例）

（1）招行個(gè)人理財(cái)客戶和私人銀行客戶

（2）招行財(cái)富管理業(yè)務(wù)收入對(duì)業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)

8、外資銀行財(cái)富管理案例——瑞銀集團(tuán)

（1）瑞銀集團(tuán)財(cái)富管理的服務(wù)內(nèi)容

（2）瑞銀集團(tuán)財(cái)富管理的三大要件

（3）瑞銀集團(tuán)財(cái)富管理的咨詢服務(wù)流程

（4）瑞銀集團(tuán)的財(cái)富管理模式

（5）瑞銀集團(tuán)財(cái)富管理的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)

9、中資私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)和亟需完善的領(lǐng)域

（1）中資私人銀行未來發(fā)展趨勢(shì)

A、產(chǎn)品和服務(wù)的創(chuàng)新多樣化

B、業(yè)務(wù)模式由賣組合轉(zhuǎn)向全權(quán)委托資產(chǎn)管理核心戰(zhàn)略

C、管理內(nèi)容由財(cái)富管理轉(zhuǎn)向資產(chǎn)負(fù)債同時(shí)管理

（2）中資私人銀行業(yè)務(wù)亟需完善的方面

A、體制方面

B、產(chǎn)品待創(chuàng)新

C、客戶教育任重道遠(yuǎn)

10、匯豐集團(tuán)私人銀行案例研究及啟示

（1）匯豐集團(tuán)私人銀行概況

A、匯豐集團(tuán)私人銀行的構(gòu)成及業(yè)績(jī)

B、對(duì)匯豐私人銀行控股(瑞士)的財(cái)務(wù)分析

（2）匯豐集團(tuán)打造國際一流私人銀行的成功經(jīng)驗(yàn)

   A、匯豐經(jīng)驗(yàn)之一：收購

     B、匯豐經(jīng)驗(yàn)之二：量身訂制

C、匯豐經(jīng)驗(yàn)之三：協(xié)同效應(yīng)

（3）對(duì)中國銀行業(yè)的啟示

A、通過海外收購搭建私人銀行業(yè)務(wù)平臺(tái)

B、推出獨(dú)立的專家咨詢服務(wù)模塊

C、發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)

D、結(jié)論

六、用金融創(chuàng)新加強(qiáng)財(cái)富管理服務(wù)

1、中國個(gè)人財(cái)富的結(jié)構(gòu)特征

2、凈值人群金融行為特征

（1）客戶特征與資產(chǎn)狀況

（2）增值服務(wù)需求

3、中國私人銀行發(fā)展所面臨的問題

（1）體制有羈絆

（2）業(yè)務(wù)多煩惱

（3）產(chǎn)品待創(chuàng)新

（4）海外剛起步

（5）私人銀行業(yè)務(wù)存在的問題及解決策略

 A、目前私人銀行面臨的主要問題

 B、開展私人銀行業(yè)務(wù)對(duì)策

七、未來中國的財(cái)富機(jī)遇在哪里

1、中國目前的經(jīng)濟(jì)分析

2、當(dāng)前世界經(jīng)濟(jì)形式分析

（1）全球金融危機(jī)的根源

（2）歐洲債務(wù)危機(jī)是全球經(jīng)濟(jì)的深化

（3）全球經(jīng)濟(jì)進(jìn)入了長(zhǎng)期波動(dòng)且低速增長(zhǎng)時(shí)期

（4）美國經(jīng)濟(jì)無法增長(zhǎng)

3、直面現(xiàn)實(shí)

（1）從經(jīng)濟(jì)周期來分析

（2）中國轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式應(yīng)從優(yōu)化投資結(jié)構(gòu)入手

（3）從中國實(shí)情研判

（4）私募股權(quán)投資是未來最大的財(cái)富機(jī)遇

A、匯豐

B、2011年國內(nèi)私募股權(quán)投資回報(bào)排名

C、PE的運(yùn)作模式

D、私募公募對(duì)比

E、用私募股權(quán)創(chuàng)新推動(dòng)中國經(jīng)濟(jì)改革

八、用專家品牌打造優(yōu)質(zhì)財(cái)富管理銀行

1、中國財(cái)富管理市場(chǎng)空間無限，前景廣闊

2、建立資產(chǎn)配置組合

3、金融投資專家在財(cái)富管理競(jìng)爭(zhēng)中越來越重要

4、打造優(yōu)質(zhì)的財(cái)富管理銀行